定年男のきままなブログ

2024/11/03

まじめに投資　127

SBI日本高配当ファンドのゆくえ　11



このカテゴリの記事、2ヶ月ぶりになりました。
月に一回だと、忘れてしまいがちです。

銘柄　　日本高配当株式（分配）ファンド（年4回決算型）
購入日　2023年12月13日
購入額　60万円
取得単価　9,982円
購入枠　旧NISA

2023年　　　 基準価額　　　前月比　　　評価損益額　　
12月13日　　 9,982円　　　　　－　　　　　　0円
12月29日　　10,208円　　　+226円　　　+13,584円
2024年
1月31日　　11,076円　　　+868円　　　+65,758円
2月29日　　11,634円　　　+558円　　　+99,298円
3月29日　　12,005円　　　+371円　　　+121,598円
4月30日　　11,910円　　　　-95円　　　+115,888円
5月31日　　11,852円　　　　-58円　　　+112,402円
6月28日　　11,888円　　　　+36円　　　+114,566円
7月31日　　11,639円　　　　-249円　　　+99,599円
8月30日　　11,397円　　　　-287円　　　+82,348円
9月30日　　11,145円　　　　-207円　　　+69,905円
10月31日　　11,172円　　　　+27円　　　+71,528円


月ごとに振り返ってみると、このファンドは設定以来、最初の4ヶ月は破竹の勢いで上昇しましたが、４月以降、減速したことがわかります。当たりまえですが、上がったあとには必ず下げが来る。これが相場の原則であることを思い知らされました。

もし、このファンドを4月以降に買っていれば、含み損になっています。事実、このファンドとよく似た「三菱UFJ　日経平均高配当利回り株ファンド」を新NISAのつみたて投資枠で5月27日に毎日つみたてを開始しました。その結果は、昨日の記事でお知らせした通り、マイナスを抱えたままつみたてを中止することにしました。

このファンドが救いなのは、昨年の12月設定された直後に60万円分を一括投資したことです。おかげで、最初の3ヶ月の急激な上昇に乗ることができ、現時点（10月末）の損益は　+11.92%　になっています。一年経っていないのに10％を超える利益を出しているのは優秀な成績であるといえます。いろいろと学びの多いファンドです。旧NISA枠なので、満期まであと4年くらい保有を続けようと思います。