定年男のきままなブログ

2024/12/31

まじめに投資　139

SBI日本高配当ファンドのゆくえ　12



このカテゴリの記事、11月分を忘れていたので、また2ヶ月ぶりになりました。


銘柄　　日本高配当株式（分配）ファンド（年4回決算型）
購入日　2023年12月13日
購入額　60万円
取得単価　9,982円
購入枠　旧NISA

2023年　　　 基準価額　　　前月比　　　評価損益額　　
12月13日　　 9,982円　　　　　－　　　　　　0円
12月29日　　10,208円　　　+226円　　　+13,584円
2024年
1月31日　　11,076円　　　+868円　　　+65,758円
2月29日　　11,634円　　　+558円　　　+99,298円
3月29日　　12,005円　　　+371円　　　+121,598円
4月30日　　11,910円　　　　-95円　　　+115,888円
5月31日　　11,852円　　　　-58円　　　+112,402円
6月28日　　11,888円　　　　+36円　　　+114,566円
7月31日　　11,639円　　　　-249円　　　+99,599円
8月30日　　11,397円　　　　-287円　　　+82,348円
9月30日　　11,145円　　　　-207円　　　+69,905円
10月31日　　11,172円　　　　+27円　　　+71,528円
11月29日　　11,082円　　　　-90円　　　+66,119円
12月30日　　11,585円　　　+503円　　　+96,353円

今年も終わりの日を迎えました。
この銘柄、３月までは急上昇しましたが、その後失速してしまい、４月以降に買った人は苦い思いをされたことと思います。それでも１２月には反発し、今年の２月くらいの水準まで戻しています。
当ブログでは、このファンドが発売された直後に買って、初期の上昇にうまく乗れたのでちょうど１年が経った現在、+16%の成績になりました。これは結構いい結果だったと思います。旧NISAでの購入なので、あと4年間様子を見ていくことにします。来年も月に一回くらいの割合で、ご報告してしていこうと思います。

では、みなさん、よいお年を。

2024/12/30

まじめに投資　138

つみたて投資への挑戦　68



来年のつみたて投資枠の方針

来年のつみたて投資枠の方針を固めました。
来年は「ｉFreeNEXT FANG+ インデックス」　一本で行くことにします。
理由は、一昨日の報告の通り、今年つみたて投資した4本の投信の中で、成績が抜きん出ていたからです。
この銘柄一本で行くに当たり、以下のような戦略を立てました。


1　　つみたて投資枠で運用するので、デフォルトの積立て額として、毎月100円のつみたて額とします。毎月100円のつみたてをすると年間で1200円のつみたて額となります。つみたて投資枠は120万円ありますが、残り119万8800円をすべてボーナス月で投入します。

2　ボーナス月設定を利用することにより、大きく下がったときに大きな金額を入金しようという意図ですが、1年間のスパンでその時が安いのかどうかは、後にならなければ分かりません。そこで、株式市場を毎日観察して、米国市場が前日より下がったときだけ買うようにします。外国の投資信託は注文を入れてから約定するまでに日数がかかるのでこの方法が必ずしも有効かどうか不透明な部分もありますが、毎日同じ金額をつみたてるよりもパフォーマンスが上がることを期待します。下げトレンドが発生したときに金額を大きくすればより効果が上がるのではないでしょうか。

3　このカテゴリ（「つみたて投資への挑戦」）では、今年は毎週一回、報告してきましたが、来年も毎週一回の報告をしていくことにします。

4　今年はオルカン一本で始めて、途中で4銘柄に増やしたり、最後は2銘柄になったりしました。来年は以上の方針で始めますが、状況次第で柔軟に対応しようと思います。

今年に引き続き、このカテゴリの応援をよろしくお願いいたします。

2024/12/28

まじめに投資　137

つみたて投資への挑戦　67



最新（12月27日）のデータです。
12月21日に続くデータとなります。

1　三菱UFJ eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

　積立回数　　　 日付　　　積立合計　　 　基準価額　　　評価額　　含み損益額
二二九回目　　12月19日　328,786円　　26,865円　　　356,896円　　+28,110円
　　　　　　　　　2024年分つみたて終了
現在の値　　　12月27日　328,786円　　27,876円　　　370,327円　　+41,541円


2　iFreeNEXT FANG+ インデックス

　積立回数　 　　日付　 　　積立合計　　　基準価額　　　評価額　　含み損益額
一四〇回目　　12月17日　327,000円　　　72,697円　　402,857円　　+75,853円
　　　　　　　　2024年分つみたて終了
現在の値　　　12月27日　327,000円　　　73,566円　　407,673円　　+80,669円


3　三菱UFJ　日経平均高配当利回り株ファンド

　積立回数　　　 日付　　　　　　　積立合計　　　基準価額　　　評価額　　含み損益額
一〇八回目　2024年10月29日　　　259,000円　　　17,905円　　252,785円　　-6,226円
　　　　　　　　　　　　　　　　　積立停止
現在の値　　2024年12月27日　　　259,000円　　　17,899円　　252,699円　　-1,651円


4　iTrustインド株式

　積立回数　　　　日付　　　　　 積立合計　　　基準価額　　評価額　　　含み損益額　
一一四回目　2024年11月18日　　285,000円　　　24,333円　　291,117円　　+6,113円　　
　　　　　　　　　　　　　　　　積立停止
現在の値　　2024年12月27日　　 285,000円　　　24,969円　　298,762円　　+13,722円

　　
つみたて投資枠全体の損益額　　+134,281円
　　　

今年のまとめ

このカテゴリ、今年最後のご報告となりました。

今頃になって気がついたことがあるので、そのことを明らかにしておきます。
3の「三菱UFJ　日経平均高配当利回り株ファンド」を見ると、評価額が下がっているのに含み損が減っていることに気がつきました。よく調べてみると、つみたて合計額も約5000円程度少なくなっています。さらに調べるとこのファンドは年に2回、6月と12月に配当金が支払われるようになっています。そして12月15日に5000円程度の配当金が特定口座に吐き出されており、その分が合計額から引かれていました。何だか釈然としませんが、表記を厳密にしていくとかえってわかりにくくなるので、表記の仕方は今まで通りで行くことにします。


今年は年始から日本株も世界株も破竹の勢いで上がりました。
その中で、つみたて投資枠は、オルカン一本で始めました。
当初、年の途中で大きく下がったときに、大きな買いをを入れようと目論んで、積立て額を少額でスタートしましたが、年始から大きく上げ続けて、目論見が外れてしまいました。
それで戦略を見直して、5月から3銘柄を追加して4銘柄体制に移行しました。

しかし、追加した「三菱UFJ　日経平均高配当利回り株ファンド」の成績が期待外れの結果になり、この銘柄のつみたてを10月で停止しました。
さらに、インド株の雲行きが怪しくなってきて、インド株も11月に停止しました。

結果的に、生き残ったのはオルカンとFANG＋の2銘柄になりました。
このうち、FANG＋は驚くべき結果を残しました。

オルカンは今年最もパフォーマンスの上がった1月から3月を含めて毎日つみたてを続けました。途中から始めたFANG+はその時期を外しており、パフォーマンスの落ちた5月からの参戦でした。それにもかかわらず、FANG+はオルカンの2倍の成績を上げました。これには一目置かなければなりません。来年の「つみたて投資への挑戦」はこのことを踏まえて、戦略を練り直したいと思います。

2024/12/21

まじめに投資　136

つみたて投資への挑戦　66



最新（12月20日）のデータです。
12月14日に続くデータとなります。


1　三菱UFJ eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

　積立回数　　　 日付　　　積立金額　　積立合計　　 基準価額　　前日比
二二六回目　　12月16日　　1000円　　　326,000円　　27,408円　　+121円
二二七回目　　12月17日　　1000円　　　327,000円　　27,524円　　+116円
二二八回目　　12月18日　　1000円　　　328,000円　　27,305円　　-219円　
二二九回目　　12月19日　　 786円　　　328,786円　　26,865円　　-440円
　　　　　　　12月20日　　終了　　　　328,786円　　27,240円　　+375円


評価額　　 　　　361,877円
含み損益額　　　+33,092円

先週、12月11日に6000円のボーナス月の設定をしたら、12月19日をもってつみたて投資の可能枠がゼロになりました。
これまでは、投資可能枠を越えるボーナス月の設定ができなかったのに、12月になったら、それができたので、とりあえず、考えられることはやってみたほうがよさそうです。
そして、つみたてぎりぎり設定をかませておいたら、端数の　786円　が自動的につみたてされていました。
なぜ、こんな端数が出るのかわかりません。

4銘柄に投入した合計金額は、
　328,786円　＋　327,000円　＋　285,000円　＋　259,000円　＝　1,199,786円
となり、120万円に達していません。消えた　214円　はどこへ行ったのでしょうか。手数料などの見えないコストが引かれているものと解釈しておきます。
オルカンとＦＡＮＧ＋には同じ金額を積み立てていたはずですが、1日分（1000円）の差が出てしまいました。わからないことがいくつもありますが、大枠は把握できているので細かいことは気にしないことにします。

これで2024年のつみたて投資枠を全部埋めて、今年の分は完了しました。
ことしの成果を踏まえて、来年の「つみたて投資への挑戦」の戦略を考えたいと思います。
　　　　

2　iFreeNEXT FANG+ インデックス

　積立回数　 　　日付　 　積立金額　　　積立合計　　　基準価額　　　前日比
一三九回目　　12月16日　　1000円　　　326,000円　　　67,032円　　+674円　
一四〇回目　　12月17日　　1000円　　　327,000円　　　67,159円　　+127円
　　　　　　　12月18日　　　終了　　　327,000円　　　71,601円　　-1,096円
　　　　　　　12月19日　　　　　　　　327,000円　　　69,104円　　-2,497円
　　　　　　　12月20日　　　　　　　　327,000円　　　70,694円　　+1591円

評価額　　　 　391,763円
含み損益額　　+64,759円


3　三菱UFJ　日経平均高配当利回り株ファンド

　積立回数　　　 日付　　　　　　　積立合計　　　基準価額　　　評価額　　含み損益額
一〇八回目　2024年10月29日　　　259,000円　　　17,905円　　252,785円　　-6,226円
　　　　　　　　　　　　　　　　　積立停止
現在の値　　2024年12月20日　　　259,000円　　　16,957円　　239,400円　　-14,951円


4　iTrustインド株式

　積立回数　　　　日付　　　　　 積立合計　　　基準価額　　評価額　　　含み損益額　
一一四回目　2024年11月18日　　285,000円　　　24,333円　　291,117円　　+6,113円　　
　　　　　　　　　　　　　　　　積立停止
現在の値　　2024年12月20日　　 285,000円　　　25,185円　　301,310円　　+16,306円　　



つみたて投資枠全体の損益額　　+99,207円

2024/12/14

まじめに投資　135

つみたて投資への挑戦　65



最新（12月13日）のデータです。
12月7日に続くデータとなります。


オルカンの2024年中の受け渡しになる最終注文日は12月23日になるようです。
また、年内にオルカンのボーナス設定をしたいときは12月20日が〆切りとなるようです。
よくわかりませんが、年内にNISA枠を使い切れないともったいないので、12月11日にオルカンとFANF+の2銘柄に6000円ずつのボーナス設定をしました。
そうすると、12月18日には120万円の枠を使い切る計算になるのですが、いったいどうなるのでしょうか。これで様子を見ることにします。


1　三菱UFJ eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

　積立回数　　　 日付　　　積立金額　　積立合計　　 基準価額　　前日比
二二一回目　　12月9日　　1000円　　　315,000円　　26,906円　　+15円
二二二回目　　12月10日　　1000円　　　316,000円　　27,104円　　+198円
ボーナス月　　12月11日　　6000円　　　322,000円
二二三回目　　12月11日　　1000円　　　323,000円　　27,057円　　-47円　
二二四回目　　12月12日　　1000円　　　324,000円　　27,317円　　+260円
二二五回目　　12月13日　　1000円　　　325,000円　　27,287円　　-30円

評価額　　 　　　359,729円
含み損益額　　　+33,722円


2　iFreeNEXT FANG+ インデックス

　積立回数　 　　日付　 　積立金額　　　積立合計　　　基準価額　　　前日比
一三四回目　　12月9日　　1000円　　　315,000円　　　67,032円　　+674円　
一三五回目　　12月10日　　1000円　　　316,000円　　　67,159円　　+127円
ボーナス月　　12月11日　　6000円　　　322,000円
一三六回目　　12月11日　　1000円　　　323,000円　　　67,127円　　-32円　　
一三七回目　　12月12日　　1000円　　　324,000円　　　69,348円　　+260円　　　
一三八回目　　12月13日　　1000円　　　325,000円　　　69,278円　　-70円

評価額　　　 　382,927円
含み損益額　　　+56,926円



3　三菱UFJ　日経平均高配当利回り株ファンド

　積立回数　　　 日付　　　　　　　積立合計　　　基準価額　　　評価額　　含み損益額
一〇八回目　2024年10月29日　　　259,000円　　　17,905円　　252,785円　　-6,226円
　　　　　　　　　　　　　　　　　積立停止
現在の値　　2024年12月13日　　　259,000円　　　17,469円　　246,629円　　-12,381円


4　iTrustインド株式

　積立回数　　　　日付　　　　　 積立合計　　　基準価額　　評価額　　　含み損益額　
一一四回目　2024年11月18日　　285,000円　　　24,333円　　291,117円　　+6,113円　　
　　　　　　　　　　　　　　　　積立停止
現在の値　　2024年12月13日　　 285,000円　　　24,696円　　295,460円　　+10,456円　　



つみたて投資枠全体の損益額　　+88,724円