フランクの ～早期退職～ ビフォー・アフター

今日1月4日、いよいよ２００６年が動き始めました。さて、どんな年になるのでしょうか。投資だけでなく、すべての面でいい年になればと願っています。

昨年は投資生活面でいい年になりましたね。
フランクファンド（外債と投信）の成果は、結局最終的に下記のとおりになりました。
年平均リターン率　　　　　　　　　　８．２％
昨年1年間のリターン率　　　　　　１０．２％
設定来のリターン率（約２年）　　　１３．９％

我が家のキャッシュフローの目標は年平均４％と置いていますので、上々の成果といえます。

フランクファンドには含めていませんが、個別にやっている株式投資（いわゆる生株）の昨年末株価で時価集計して、フランクファンドに加え、今回初めて評価してみました。
年平均リターン率　　　　　　　　　９．８％
昨年1年間のリターン率　　　　　１３．２％
設定来のリターン率（約２年）　　１９．５％

投資環境に恵まれたことがそのまま結果に現れたのだと解釈しています。いい時もあれば必ず悪いときがあります。悪いときのために、この好環境時にしっかりとリターン率を上げておきたいものです。それと大事なことは、出来るものなら利確をしておきたいですね。

この好環境時にどのように利確したらよいのか。株式は売却すればよいだけですが、外債や投信のように長期投資に妙味のある商品は、売却することが難しいですねえ・・・。

今のところ、高利率の外貨利息分を円安時に売却すること（まだ売却実績なし）と、投信分配金を再投資せずに現金で受け取ってリスクにさらさないこと。このくらいしか考えられません。

それと、一寸先は闇！常に危険が迫っていると考えて、情勢に対して敏感に反応し、迅速な判断・対応が必要かと思います。しかし、そんなことプロでもないのにできるわけがありません。やはり私にできることは、ポートフォリオをしっかりとリスク分散することだと思っています。そして、慌てずにじっくりと状況を見据えて対応していくことだと考えています。目標は年率４％です。私の場合、キャッシュフローから考えるとこれで十分なのです。そんなにたくさん儲けなくてもいいのです。・・・・と考えて対応していけば結果がついてくるのでは？と思っていますが・・・。さて、どうなりますことやら。

そんなこんなで今年も始まりました。昨年末以来、諸事情により記事がアップできなくていました。その間、たくさんの方々にご訪問いただき、本当にありがとうございます。

今年も幣ブログのテーマであります「早期退職」と「悠々自適」、それらに必要な「お金」、それに皆様にはご迷惑かもしれませんが、ささやかな息抜きに５０歳の手習いの「写真」など、諸テーマについて細く長くアップしていくつもりにしています。

昨年と同様、今年もよろしくお願いいたします。

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テーマ:資産運用について - ジャンル:株式・投資・マネー

1. 2006/01/04(水) 23:00:00|
2. 資産運用・管理
3. | トラックバック：0
4. | コメント：2

本気で早期リタイアを目指すものとして、フランクさんのブログは穴が開くほど読ませていただきます！！(^^ゞ

1. 2006/01/06(金) 23:53:34 |
2. URL |
3. 水瀬 ケンイチ #THQoKXAA
4. [ 編集]

少しでお役に立つことができれば光栄です。
私も水瀬さんのブログを通じて、若い人たちのための早期リタイヤの方策を考えていこうと思います。

1. 2006/01/07(土) 10:18:00 |
2. URL |
3. フランク #9q.KjBZc
4. [ 編集]