フランクの～早期退職～ビフォー・アフター長生きリスク対応の積立投資信託　（２）

・・・・・ライフプラン、ファイナンス活動により、「悠々自適」を目指す！～早期退職を決行して「何とか自適」生活を送っているフランクの退職前・後のこまごました奮闘状況を書いて行きます。

長生きリスク対応の積立投資信託　（２）

～　投資配分の比率調整　～

　長生きリスク対応として２０年計画（積立１０年、据置・運用１０年）で積立投資を行っています。この６月で積立投資に着手してから３年目に入り、我が家の全投資資産の数パーセントを占めるようになりました。

　投資配分比率は以下の通りであります。

　　　　　国内債券　　　１２％　　　　（１４％）　　　→　［２５％］
　　　　　海外債券　　　２１％　　　　（１９％）　　→　［２５％］
　　　　　国内株式　　　２１％　　　　（２６％）　　　→　［２０％］
　　　　　海外株式　　　３４％　　　　（２９％）　　　→　［２０％］
　　　　　J-REIT　　　　　１％　　　　　（０％）　　　→　　［５％］
　　　　　世界REIT　　　１１％　　　　（１２％）　　　→　　［５％］
　　　　　　　　　　　（　）内は半年前の比率　　［　］内は半年後の比率目標
　　　　　すべてノーロードの投資信託、ほとんどがインデックス型投信で全８本です。

　現状は何とも節操の無い配分比率です。今秋以降にリバランスをしようと思っていましたが、何せ初めてのリバランスということで、その方法をよくよく考えると、具体的にどうしたらよいか簡単にはいかないと察しました。
いろいろ迷った挙句、すでに保有しているものは売却しないことを前提として、今後の積立金額の合計を変更せずに、８本の投資信託各々の積立金額の増あるいは一時休止という方法で、今月から対応することにしました。今年末までには、ほぼ目標をクリアしたいと考えています。

　そして肝心の８本の積立投信の投資成績でありますが、年初にリターン率が－２４．７％にまで落ち込んでいたものが、現在は－７．６％（＋４本、－４本）まで上向いてきました。まだまだ苦難の道が続くと思いますが、めげずに継続していきます。

　さて最近の相場の方は足踏み状態とでも言いましょうか、もう一つ乗り切らない感じを受けます。今年はこんな感じでいくのでしょうかねぇ･･・。

　関連記事　→　長生きリスク対応の積立投資信託　（2009/2/14付）

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