フランクの～早期退職～ビフォー・アフター投資活動の決算

投資活動の決算

～　９月末はフランクファンドの決算日　～

やっと、残暑も納まり、夜はクーラーなしで眠れるようになりました。考えてみれば、もう９月末なんですね。あまりにも暑すぎたので、実感がわきませんでした。

ところで９月末と言えば、我がフランクファンドの決算日なのです。年２回、３月末と９月末に決算を行います。決算といっても、特別なことをするわけではありません。半年間の成果の整理と反省を行うだけです。ただ、少しだけ今後の投資方針について、特にポートフォリオの見直しを中心に検討します。そして、方針が決まれば、次の半年間、その方向に向かって、少しずつ再構築していきます。今期は６～８月に、自分としては結構大掛かりな再構築を実行したところであります。

一方、家計の決算は６月末と１２月末に行います。こちらの決算は主として、家計費の予実算の比較と分析および生涯キャッシュフローの見直しと次期予算の策定です。
フランクファンドと家計の決算時期をずらしている理由は、単に同時に行うのが大変だからです。決算作業といっても、大したことをしているわけではありませんが、あれこれと色々考えるのに結構時間がかかることから時期をずらしています。

去年の９月末決算と今年の３月末決算はほぼ横ばいでしたが、今回の決算は、３月末に比べてわずかばかり上昇しそうです。色々と反省点がありますが、あれだけの世界同時株安と円独歩高による下落があると、成果が上がらないのは当然ですが、自分のポートフォリオを信じて、ひたすらぐっと我慢して、時が来るのを待つことがいかに大事なことか、改めて勉強させられました。少なくても、急下落による狼狽売りや底値での損切りは、資産を減らすばかりなので避けるべきだと思います。このためには、何度も記事で書いていますが、投資はあくまでも余裕資金で行うことが前提条件だと思います。

それと、急落したときは、投資を行う絶好のチャンスです。今回は僅かしか資金が残っていませんでしたので、積極的な投資活動はできませんでした。今後はこのようなチャンスを逃さないためにも、フリーな資金の準備に心がけたいと思っています。

さて、今回の急落も９月で徐々に回復してきました。まだ、後遺症が残っているように思いますが、年末に向けて徐々に上昇していって欲しいものですね。

ＦＸ投資の方も差損が半減し、ＦＸ着手以来のトータル成績はプラスに転じました。スワップも順調に増えています。レバレッジは２倍。あくまでも低レバレッジでのスワップ確保に重点を置いています。従いまして、私のＦＸ投資は初期の狙い通り、外国債券投資と同様、ほったらかし状態に近い状況です。ありがたいことに、これで外国債券投資の約２倍の利金がいただけるのですから、非常に効率的であり、加えて非常に楽でもあります。このまま順調に推移することを望んでいます。
　

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テーマ:資産運用について - ジャンル:株式・投資・マネー

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さすがです。

ポートフォリオの見直しは非常に大事ですよね。
私の場合はほとんど動かせないので、ただつらつらと結果だけを残していくだけですが。。。

家計の決算は最近家計簿をふたたび付け始めました。
２年くらい出来てなかったんですが、今後また大きな投資を行っていく中で、やはりこつこつとお金を貯めようと言う話に夫婦で決めました。

予算の決め方とかってどうされていますか？
かなり細かく設定しておくのですか？
もし差し支えなければまた教えてください。

2007/09/28(金) 22:12:43 |
URL |
たっち #-
[ 編集]

たっちさん

おはようございます！

予算の決め方についてですが、結構細かくシビアにしています。（しているつもりです）

基本は生涯キャッシュフローの数字です。このキャッシュフローは、毎年見直していますので、かなり正確な予算金額が並んでいますので、ほとんどこのキャッシュフローの数字をそのまま予算金額にしています。

申し訳ありませんが、詳細説明につきましては、カテゴリー「キャッシュフロー」内の記事に書いておりますので、そちらの方を参照して頂けたら幸いです。

全部で１４件の記事がありますが、その中の「我が家のキャッシュフロー（その４）～同（その９）」で、予算に関して細かく記載しています。残りの記事も含めて、ぜひご参照下さい。

それから、若いときはそれほど細かくは考えていませんでした。ただ、妻に渡すお金（基本生計費）と貯蓄額については、1年ごとに見直しを行い、きちんと予算を決めていました。