フランクの ～早期退職～ ビフォー・アフター

～　サテライト資産　～

　前回は我が家のコア資産についてアップしました。
今回は主にレジャー資金を目的として利益追求型の投資資産としてのサテライト資産について、その中身も含めて記事にして見ようと思います。

　その前に前回の記事でコア資産である積立投資資産が含み益２０％を超えたことから、そろそろ利益確定を考えていると書きました。あれから色々と考えてみましたが、現段階で利益確定するのはちょっともったいないのではないか？ということで、もう少し様子を見ることにしました。そしてこの機会にリバランスすることとし、１月末に全面的に実行しました。このような全面的なリバランスは１年ぶりです。国内外の株式ファンド、外国債券ファンド、新興国債券・株式ファンド各々の一部を売却して、日本債券と国内外のＲＥＩＴファンドに乗り換えました。また毎月の各々のファンドの積立金額をリバランス後の比率に設定し直しました。つまり以前より国内外の株式ファンドの比率を下げて、その分国内外のＲＥＩＴファンドの比率を増やしました。当面はこの状態で積み立てを続けようと思っています。

　さて我が家のサテライト資産ですが、その大部分は外貨投資資産（外国債券と外貨MMF）です。あと国内外の株式アクティブファンドを４本、ＣＢファンド１本保有していますが、実はこれらのファンドはいわゆる塩漬け状態にあるファンド達で、売るに売れないためにそのままサテライト資産にしました。ただ、昨年１０月からの円安、株価上昇の波を受けて、現在ではマイナスからプラスに転じようとしています。金額的には外貨投資資産を１００%とすると約２３％保有しています。

　外国債券は退職当時から積極的に売り買いを行っています。現在は米ドル債券１本、豪ドル債券６本、ＮＺドル債券１本、計８本の債券とカナダドルを加えた４貨幣の外貨ＭＭＦを保有しています。運用期間１０年、累積リターン率４８％、年平均リターン率４.８％とそれなりの成果を上げています。１月と２月に豪ドルＭＭＦを３％ずつ(豪ドル全保有額に対して)売却しました。これら外貨資産は、最近の円安傾向の波を１００％受けて好調であります。

　今後は従来通り、満期毎に別の債券に乗り換えながら、利益を確定していきます。

外貨投資の詳細




ポチっと一押し、ご協力を・・・↓　↓　↓　↓↑　↑　↑　↑FC2ブログランキング参加中！
上のバナーを一押しお願いします！

テーマ:資産運用について - ジャンル:株式・投資・マネー

1. 2013/02/11(月) 17:00:00|
2. 外国債券
3. | トラックバック：0
4. | コメント：2

フランク様

しばらくブログの更新が無かったので、日々の確認を怠っておりました。先日、更新を再開されたことに気が付き、大変に嬉しく思っております。
お帰りなさい！
私も早期退職3年目に入りました。この生活に入った一つのきっかけを作ってくださったのが、フランク様のブログです。是非、これからも長くお話を伺わせて下さい。これからは、毎日確認をするよう心がけます。
とりあえず、ご挨拶まで。

1. 2013/02/24(日) 09:42:39 |
2. URL |
3. マイケル #-
4. [ 編集]

こちらこそご無沙汰しておりました。
お元気そうで何よりです。
このところ、少し多忙のためブログ活動を怠っておりましたので、マイケル様のコメントに気づくのが遅れてしまいました。申し訳けありませんでした。
更新頻度は少ないかもしれませんが、これから精一杯ブログ活動を行っていこうと考えておりますので、よろしくお願いします。
またマイケル様の早期退職後の状況についても教えてください。

1. 2013/02/27(水) 08:56:19 |
2. URL |
3. フランク #9q.KjBZc
4. [ 編集]