フランクの ～早期退職～ ビフォー・アフター

～　投信を２本、追加しました！　～

来年以降に向けた仕込みとして、投資信託２本を購入しました。

１本はいわゆる最近流行のバランス型です。外債が大半で一部外国株式が含まれた投信です。団塊世代を中心とした高齢者向けのようです。同じ団塊世代に生きている者として、１本ぐらい保有しておいても良いだろうと思って買いました。バランス型、つまり安定運用を重視したポートフォリオになっており、これから更に年を重ねていく私たちにとって、日々の運用経過によってストレスを感じさせない投信に成長することを期待しています。

もう１本はアジア地域の新興国株式を投資対象にした投信で、比較的安定した企業の株式を運用するものです。既に保有している新興国株式型投信２本が好成績を挙げていることにあやかって、もう１本追加しました。こちらの方は、ストレスを感じざるを得ないと予想していますが、大きく成長する可能性も秘めています。ということで、リスクが高い分、投資額を少なくしています。

いずれも、年に数回決算を行う定期分配型投信です。手数料や信託報酬などのコストは立派に高く設定されておりますが、私にとって比較的楽な商品なので、金額としては僅かですが投資することにしました。２本平均で税引き後、年平均６％以上のリターンを期待しています。これで保有している投信は合計１３本となりました。

１０月１９日の記事「投資信託の評価（４）」で「資金面での余裕ができていませんので、新規投資に手をつけることができません」と書きましたが、散らばっているお金を何とかかき集めて資金を作りました。

これで本当にしばらく静観！です。


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テーマ:資産運用について - ジャンル:株式・投資・マネー

1. 2006/11/17(金) 19:36:11|
2. 投資信託
3. | トラックバック：0
4. | コメント：2

最近の世界株式の高騰は、やや過熱気味だと思うのですが、どうでしょうね？
そういう分析も、何らかの形でされてるのですか？
私はもっぱらＦＸだけなので、よくわかりません。

1. 2006/11/18(土) 01:34:38 |
2. URL |
3. なつめぐ #-
4. [ 編集]

はっきり言って何もしていません！衝動買いに近いですね！「団塊の世代」向けというのが、買う気になった最大の要因かも・・・。

確かに、アメリカを始め世界株式が高騰しているようですが、最低５年、目標１０年以上のホールドと考えていますので、買えるとき、買おうと思った事実を大切にしたいと思っています。

それと新設ファンドというのも、買う気になった要因のひとつです。

1. 2006/11/18(土) 14:19:10 |
2. URL |
3. フランク #9q.KjBZc
4. [ 編集]