フランクの ～早期退職～ ビフォー・アフター

～　年平均リターン率低下！　～

先月の最終の週の月曜日（４/２４）に株価が日経平均で４８９．５６円の大幅な下げ。併せてほとんどの外貨に対して急激な円高。フランクファンドにとってはブルーマンデイになってしまいました。残念ですが、こればっかりは仕方ありません。自分では、どうしようもありませんしね。それ以来、５月２日まではぱっとしない日が続きました。

この記事は先月にアップするつもりだったんですが、あまりの下げに延期してしまいました。現在、一応下げ止まっているように見えますので、本日アップすることにした次第です。
前回の記事「フランクファンドの評価（２）」と同じような状況になってしまったことに、少々苦笑い！

一応、５月２日時点での評価をしておきます。
投資比率は、投資信託が６２％（６４％）、外債２３％（２１％）、不動産ファンド１５％の計１００％です。（カッコ内は前回の比率　）

３つの金融商品（外国債券、投資信託、不動産ファンド）の現在資産額（税引き後の利息、分配金含む）の合計を、３つの金融商品に投資した元本（手数料含む）で除して騰落率を計算し、運用期間（単位：年　独自の方法で算出しています）で除して、年平均のリターン率を計算して、グラフ化して評価しています。
フランクファンドの詳細は記事「投資信託の評価」を参照していただければ光栄です。

それと、これも前回の記事の通り、全投資元本（手数料含む）を１００００円とした場合の現在の評価金額（税引き後の利息、分配金含む）を基準価額として計算してグラフ化しています。

フランクファンドの年平均リターン率をグラフＥに、基準価額の推移をグラフＦに示しました。

●グラフＥ


●グラフＦ


基準価額（１１３６２円）は前回の１１２０５円より少し上げた程度になりました。つまり期間が経過したけれどパフォーマンスはあまり変わらずということで、結果的に年平均リターン率の低下につながってしまいました（５．９１％）。

日々の変動に一喜一憂しても仕方ないのですが、さすがここまで下げてくると気になりますね。
がんばって見続けるしかないです。

さあ、５月ゴールデンウィークもあと２日間！
来週からはどうなっていくのか！

為替はしばらくこう着状態、株価は連休明けから上昇に転じるのでは・・・と勝手に思っています。
さて、どうなりますことやら・・・。




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テーマ:資産運用について - ジャンル:株式・投資・マネー

1. 2006/05/05(金) 23:00:00|
2. 資産運用・管理
3. | トラックバック：0
4. | コメント：3

旅先より応援です。
フランクさんの地元の写真をアップしました。

1. 2006/05/06(土) 07:01:01 |
2. URL |
3. あすとろ #-
4. [ 編集]

我慢のしどころですね。
僕は為替動向は誰にも読めないと諦め、コーヒーでも飲みながら、
嵐が過ぎ去るの待つのみでありまーす (^^)

1. 2006/05/07(日) 14:46:37 |
2. URL |
3. 水瀬 ケンイチ #THQoKXAA
4. [ 編集]

そうですね！
投資すなわち忍耐そのものですかねぇ。
それと自分を信じること、、、ですか。
それでダメなら、さらに我慢！我慢！
下手したら死ぬまで我慢かも・・・

1. 2006/05/07(日) 19:18:22 |
2. URL |
3. フランク #9q.KjBZc
4. [ 編集]