資産状況(2023年3月)
毎月1日恒例の資産公開です。
総資産は5,735万円
前月比+62万円(リスク資産-15万円、その他+77万円)
リスク資産のリターンは、累積+113.4%、今年+3.9%
ETFの配当金が入金され、NISA枠が余っていたので、新NISAの活用を見据えて、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)に投資してみました。
8資産に12.5%ずつ分散投資されているので、資産管理の計算上でも該当の資産の所に金額✕12.5%しています。
3月はリスク資産は微減ですが、収入が多く無リスク資産が大幅に増えたので、総資産も増加しました。
5,700万円に再び乗ってきました。
セミリタイア5周年ってことで、5年間の振り返りもしておきましょう。
セミリタイア達成直後の2018年3月の総資産は、4,189万円(リスク資産3,098万円、その他1,091万円)。
4月に退職金が142万円入っており、この分はセミリタイア前資産と考えると、4,331万円(リスク資産3,098万円、その他1,233万円)。
で、5年経った現時点では、5,735万円(リスク資産4,153万円、その他1,582万円)。
5年間で、リスク資産が1,055万円、その他349万円の合計1,404万円増えたことになります。
リスク資産は、配当金を再投資する以外は完全放置。
その他は予算を作り、毎月決算をしてフィードバックしながら、収支管理をしてきました。
盤石の生活と言えるかもしれませんが・・・
セミリタイアしてまで資産が増えるのは、適切な資産管理とは言えないと思っています。
特に最初の2年半ぐらいは、退職前のガチ節約マインドを引きずっていました。
その後ようやくこれ以上資産を増やしてはダメと気が付き、意識改革に取り組んでいます。
しかし、まだ道半ばと言ったところでしょう。
次の5年間は、殻を破ってより良い資産管理をしていきます!
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