ダイワSMAプライベート・アセットアロケーション・サービス 「ダイワ・コンサルティング」コース専用サービス
ご契約までの流れ
- 1
サービス内容のご説明
本・支店の担当者からサービス内容を説明します。 - 2
投資意向のご確認
ご面談等を通じて、お客さまの投資目標やリスクに対する考え方を確認させていただきます。
お客さまに「投資意向ご確認書」をご記入いただき具体的な資産配分のご提案を行なう際の参考にさせていただきます。 - 3
お客さまごとのポートフォリオのご提案
専任のアセット・アドバイザーが「プライベート・アセットアロケーション・サービス提案書」を作成し、お客さまのご意向を踏まえた複数のポートフォリオをご提案します。
資産配分について一任して頂ける範囲をご相談します。
この際、あらかじめ投資対象としないアセットを指定していただくことも可能です。 - 4
ご契約・ダイワSMA口座開設
お客さまとのご面談で決定した運用方針を元に「プライベート・アセットアロケーション・サービス投資方針説明書」を作成し、内容をご説明します。
その後、投資一任契約の締結を行ないます。契約締結時に、投資一任契約による運用を行なうためのSMA専用口座（ダイワSMA口座）を併せて開設いたします。
契約締結の締切は、原則として、月末3営業日前までとなります。 - 5
入金手続
月末2営業日前までに、投資一任契約により運用されるご資金をご入金ください。 - 6
運用開始
ご入金の確認が取れましたら、翌月初めから運用が開始されます。 - 7
運用報告お問合せ
ダイワSMA専用の運用報告書（月次・四半期）の他に、毎月、PAAサービス専用の運用報告書をお届けいたします。専用フリーダイヤルにより、専任のアセット・アドバイザーまたはSMAコンサルタントへお問合わせいただけます。
「ダイワSMAプライベート・アセットアロケーション・サービス」のお問合せ・資料請求
0120-015155
- 受付時間
- 平日9：00～17：00
「ダイワSMAプライベート・アセットアロケーション・サービス」のお取引窓口について
「ダイワ・コンサルティング」コース
| 商品・取引 |
|
|
インターネット | ||
|---|---|---|---|---|---|
|
|
||||
| ダイワSMAプライベート・アセットアロケーション・サービス |
可能 |
- | - | - | |
「ダイワ・ダイレクト」コース
| 商品・取引 |
|
|
インターネット | |
|---|---|---|---|---|
|
|
|
|||
| ダイワSMAプライベート・アセットアロケーション・サービス | - | - | - | - |
お取引にあたっての手数料等およびリスクについて
手数料等の諸費用について
- ダイワSMA（「ダイワSMA」及び「ダイワSMAプライベート･アセットアロケーション･サービス」の両方を含みます。以下同じ。）の報酬は、投資一任契約に定める契約資産の額に一定の料率（成功報酬型：上限2.2％（税込）、固定報酬型：上限3.3％（税込））を乗じて計算します。さらに成功報酬型の場合は、運用成果の額の最大22％（税込）が加算されます。その他に、投資対象となる投資信託等に関して運用管理費用（信託報酬）などの間接的にご負担いただく費用がかかりますが、運用状況等により変動するため、事前に料率・上限額等を示すことはできません。詳しくは、各商品の投資信託説明書（交付目論見書）、契約締結前交付書面をご確認ください。
ご投資にあたってのリスク等
- ダイワSMAは投資一任契約に基づき、ダイワSMA口座において値動きのある有価証券に投資・運用するサービスであるため、契約資産の額（投資元本）が保証されるものではなく、金利・為替相場の変動および株式・債券の発行者の信用状況などが変化することにより、投資元本を下回る可能性があります。なお、投資一任契約のうち、別途お客さまと信託銀行（受託者）間において締結する特定金銭信託契約に基づき受託者が指定する受託口座において契約資産の管理等を行う投資一任契約の場合、有価証券への投資は契約等に基づき受託口座の名義で行います。
- 運用による損益は、すべて投資者であるお客さまに帰属します。
- なお、信用取引または先物・オプション取引を利用する投資一任契約を締結する場合に限り、多種多様な運用スタイルに応じて契約資産の額の一定割合を証拠金等として差入れます（これら取引の金額は証拠金等を上回る可能性がありますが、これら取引の金額の証拠金等に対する比率は運用状況によって異なり、事前に算出することはできません）。相場変動、発行者に係る状況等の変化により、株式等の価格または市場価額が予想と反対の方向に変化し、短期間のうちに証拠金等の大部分またはそのすべてを失う可能性があります。また、その損失は証拠金等の額だけに限定されず、契約資産の額（投資元本）のすべてを失うか証拠金等の追加差入れが必要となる場合があります。信用取引または先物・オプション取引の詳細については、契約締結前交付書面をご確認ください。
ご投資にあたっての留意点
- ダイワSMAのお申込みにあたっては、あらかじめ契約締結前交付書面をお渡ししますので、よくお読みください。
- また、お申込みの際には、「ダイワSMA投資一任契約書（兼契約締結時交付書面）」または「ダイワSMAプライベート･アセットアロケーション･サービス投資一任契約書（兼契約締結時交付書面）」、「ダイワSMAサービス内容説明書」または「ダイワSMAプライベート･アセットアロケーション･サービス内容説明書」、「ダイワSMA口座約款」等で詳細をご確認ください。