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投資入門者が継続できる投資手法を具体的に考えてみる

  • 2020/02/02
  • 08:27
株式投資の世界では、株価が上昇すると新規参入者が増え、株価が下落すると株式をやめてしまう人が増えるということが繰り返されており、裾野が広がっていきません。


株式投資をやめてしまう方は、株式投資を始めて間もない時に下落局面に遭遇し、耐えられなくなってやめていくことが多いと感じています。


景気は循環しますし、株価のサイクルも存在します。したがって高値圏にあるときは警戒して投資をしなくてはいけないのですが、株価上昇局面では何をやってもうまくいくため、そうならなかったケースを想定することを意識しなくなるのでしょうか。「一括投資」とか「機会損失」とかは危険なワードで、登場する頻度が上がれば警戒度も上げていく必要があります。


最近のネットの書き込み等を拝見するに、また、経験の浅い株式投資の入門者が退場させられるというような事態が起こるのではないかと危惧しています。投資経験の浅い新規参入の投資家がなぜ大きなリターンを上げられると思い、リスクを過大にとるのか不明ですが、マーケットはそんなに甘くはありません。絶対に儲かる手法などがあれば、だれもが金持ちになれますが、現実はそうなっていません。絶対に儲かる方法などというものは存在しません。


まずは株式投資に慣れること。マーケットで生き残って株式投資を継続することが最優先事項だと思います。


とは言え、具体的にどうすればいいのか分からないという個人投資家も多いかと思います。そこで、最善ではないにせよ、生き残るための策を考えてみました。リターンの極大化は狙っておらず、長く続けられるということを優先した手法です。


大型優良優待株をドルコスト平均法を使い、ネオモバイル証券で1株ずづ買っていく。というものです。


ネオモバイル証券は、取引総額50万円までは、実質手数料20円で取引し放題となります。従来の端株の手数料に比べて破格であり、このサービスの登場がこのような手法を可能にしました。


銘柄は以下の4銘柄としました。

ＪＴ、オリックス、日本取引所グループ、ＫＤＤＩです。

無題20200202


いずれの銘柄も倒産可能性は極めて低く、キャッシュフローを安定的に生み出すコアビジネスを持っています。また、オリックス、日本取引所グループ、ＫＤＤＩは長期保有することで優待がグレードアップするという長期保有特典があり、長期保有のインセンティブがあります。


人間が心理的にダメージを受けるのは損失を出した時です。そのダメージを緩和するために、株価が下がった時には、1株買うことで、平均取得単価が下がり、また、100株保有すれば優待がもらえることから、優待をもらえるまでの道のりを一歩進んだと前向きにとらえることで心理的なケアをおこなっていきます。


具体的には以下のような手順となります。

①まずは、4銘柄を1株ずつ保有
②4銘柄とも含み益の時は、一番含み益の少ない銘柄を1株買う
③4銘柄とも含み損の時は、一番含み損の大きい銘柄を1株買う
④含み益と含み損の銘柄がある時は、最も含み損の大きい銘柄を1株買う

以上を1週間1回買い付けをおこなうというふうに定期的に買うというルールを設けて着実に実行していきます。マーケットに慣れることが目的ですので、多少含み益が乗ってきても売却はしませんし、含み損で損切りもしません。


色々な投資手法は存在していますが、投資入門者の方は、まずは生き残ることを優先させた方が、いいのではないかと感じています。



ブログで記載しきれないこともつぶやいていますので、興味のある方はフォローいただければ幸いです。

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コメント

心理面の重要性

愚痴めいた弱気なコメントをしてしまいましたが、為になるありがたい御言葉、いっつも本当にありがとうございます( ；∀；)

①～④の手法は本当に素晴らしいですね( ☆∀☆)
是非、多くの方が実践すると良いと思います(*^O^*)
  • 2020/02/02(11:37)
  • 佐藤 URL
  • 編集

Re: 心理面の重要性

いえ、恐れ入ります(^^)

多くの方が景気後退局面を乗り越えて、個人投資家として長くマーケットに居続ける事ができればいいですね。
  • 2020/02/02(12:38)
  • 長期株式投資 URL
  • 編集

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株式投資の未来

株式投資の未来～永続する会社が本当の利益をもたらす
株式には利益を上げれる企業セクターがあり、それは、 １．医薬品 ２．トイレタリー ３．エネルギー であることを具体的なデータの裏付けをもって証明しています。 また、配当再投資の複利効果にも言及しており、株式のリターンは配当再投資をおこなった上での長期的な視野で考えるべきであると考えるようになりました。 今なお、私にとって最高の一冊となっています。

投資で一番大切な20の教え

投資で一番大切な20の教え　賢い投資家になるための隠れた常識
具体的な投資技術の記載はほとんどないのですが、投資哲学や投資戦略については、厳選された文言で凝縮されて書かれています。したがって理解しながら読むのに時間を要する本です。 投資には勝つことを目的とする戦略と負けないことを目的とする戦略がありますが、個人投資家は負けないことを目的とした戦略をもとに戦術を組み立てた方がよさそうです。ファンドマネージャーと違い自らの虎の子を運用するため、下落局面での精神的負荷に耐えられるポートフォリオを組むことが大切なのではと思います。

千年投資の公理

千年投資の公理
素晴らしい企業を適正価格で買い、長期間にわたって利益を複利で増やしていくという方法もある。この戦略を実行するための行動計画は、簡単だ。 １．長期間にわたって平均以上の利益を上げることができる企業を探す ２．その企業の株価が本質的価値より安くなるまで待ってから買う ３．企業価値が低下するか、株価が割高になるか、さらに優れた投資先が見つかるまで、その銘柄を保有する。保有期間は、月単位というよりも年単位で考える ４．この手順を必要に応じて繰り返す

バビロンの大富豪

バビロンの大富豪 「繁栄と富と幸福」はいかにして築かれるのか
投資の本ではありませんが、資産形成のエッセンスが詰まっており、万人にとって有益な本だと思います。特に株式投資をするに当たって種銭を貯めたい人は必読の書と言ってもいいかもしれません。要点は、「黄金の七つの知恵」と「五つの黄金法則」からなります。黄金の七つの知恵第一の知恵→財布を太らせることから始めよう。第二の知恵→自分の欲求と必要経費とを混同するべからず。第三の知恵→貯めた資金は寝かさずに増やすべき。第四の知恵→損失という災難から貴重な財産を死守すべき。第五の知恵→自分の住まいを持つことは、有益な投資と心得よ。第六の知恵→将来の保障を確実にすべく、今から資金準備に取りかかるべし。第七の知恵→明確な目的に向かって自己の能力と技量を高め、よく学び、自尊心をもって行動すべし。五つの黄金法則。一、将来の資産と家計の財産を築くため、最低でも収入の十分の一を貯めるならば、黄金は自ら進んで、しかもだんだんとその量を増やしながらやってくるだろう。 二、貯まった黄金がさらなる利益を生むような働き口を見つけてやり、家畜の群れのごとく増やせる賢明な主人となるならば、黄金は勤勉に働いてくれるだろう。三、黄金の扱いに長けた人々の忠告のもとに黄金を投資するような慎重な主人であれば、黄金はその保護のもとから逃げはしないだろう。四、自分のよく知らない商売や目的、あるいは黄金を守ることに長けた人々が認めないような商売や目的に使われる黄金は、その人間から逃げてゆくだろう。五、あり得ないような莫大な利益を生ませようとしたり、詐欺師の魅惑的な誘いに従ったり、あるいは自らの未熟で非現実的な欲望に頼ったりするような人間からは、黄金は逃げてゆくことだろう。ポイントは所得の十分の一を貯蓄にまわして、熟慮をもって投資をおこなうということかと思います。資産形成に近道はありませんが、堅実な生活と着実な投資により、一歩ずつゴールに近づくことができると考えています。

敗者のゲーム

敗者のゲーム
全体をとおして株式市場は自分だけが大勝ちできるという都合のいいものではないこと、長期投資の重要性を説いています。長期投資家にとって必読の一冊であることはもちろんですが、これから株を始めようとする人こそ本書をとおし見識を深めていただいて、市場の餌食になることを避けてもらいたいと思います。「 時代は変わった。しかし、「マーケットに勝つ」ための古い手法は効かなくなったが、新しいアプローチがある。それは、日々のポートフォリオ業務よりも、明確な長期投資政策を重視することである。高いリターンを得るには、ある程度、市場水準以上のリスクを取らねばならない。株式投資をするということである。ポートフォリオの最適な資産ミックスは、自分の置かれた経済的・精神的条件の下で、長期間維持できる最大の株式を組み込むことである。マーケットは短期的には大きく変動するが、長期的な変動は緩やかである。このことを理解しておけば、多少の変動にはびくつかないですみ、あくまでも長期的な投資目的達成に専念できる。要は、投資家にとって最大の武器である「時間」を十二分に活用することである。株価がある程度下がるのは、日常茶飯事のことと割り切った方がよい。マーケットは日々変動する。また、インフレによって資産価値も少しずつ減り続ける。しかし重要なのは「大きく負けないこと」である。「問題自体の中身を十分に把握できれば、解決策は自ずとついてくる」とはよく言われるところだ。ただそれ以上に、難しい問題の解決策はしばしば、「問題の設定自体を考え直す」ことから生まれる。そうした観点から、私の努力は、市場に勝とうという虚しい努力を続ける「敗者のゲーム」から、長期資産配分と運用基本政策の確立・堅持という「勝者のゲーム」へと移っていった。」

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ウォール街のランダム・ウォーカー　 株式投資の不滅の真理
株式投資の基本的なことから、応用までこの一冊で網羅されています。行動ファイナンスや効率的市場仮説という言葉を知ったのもこの本がきっかけでした。株価は短期的には需給に、長期的にはバリュエーションにさや寄せされていくと考えていますが、株式に対しての考え方の土台を作ってくれる本かと思います。

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テンプルトン卿の流儀
「強気相場は悲観のなかで生まれ、懐疑のなかで育ち、楽観とともに成熟し、陶酔のなかで消えてゆく。悲観の極みは最高の買い時であり、楽観の極みは最高の売り時である」相場格言として有名なこの言葉はジョン・テンプルトン卿のものです。

新賢明なる投資家

新賢明なる投資家 上~割安株の見つけ方とバリュー投資を成功させる方法~《改訂版――現代に合わせた注解付き》 新賢明なる投資家 下~割安株の見つけ方とバリュー投資を成功させる方法 《改訂版――現代に合わせた注解付き》
何よりもまず、防衛的投資家なら、インデックスファンドをコア（核）としていったん恒久的な自動売買システムでポートフォリオを組んでしまえば、市場に関するどんな質問にも、「知らないよ。そんなことどうでもいいさ」と、最も力強く答えることができるはずだ。債権は株よりも高いパフォーマンスを上げるだろうかと尋ねられても、「知らないよ。そんなことどうでもいいさ」と答えればいいのだ－何しろ、あなたはその両方を自動売買しているのだから。ヘルスケア株のせいでハイテク株はさえなくなるだろうか？「知らないよ。そんなことどうでもいいさ」－あなたはその両方を恒久的に保有しているのだから。第二のマイクロソフトは？「知らないよ。そんなのどうでもいいさ」－十分に成長して保有できるようになればインデックスファンドが保有してくれるので、それについて行けばいいのだから。来年は外国株が米国株に勝つだろうか？「知らないよ。そんなことどうでもいいさ」－もし勝てばその儲けを手にできるし、もし負けてもさらに安値で買い増すことができるのだから。自動売買システムに乗せたポートフォリオを組めば、「知らないよ。そんなことどうでもいいさ」と言うことができるし、金融市場の今後の心配－そして他人の妄想－からも解放される。将来のことをいかに知らないかを知ることに加え、自分の無知を受け入れることが防衛的投資家の最強の武器なのである。

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プロフィール

長期株式投資

Author:長期株式投資
１９７７年生まれ。『オートモードで月に18・5万円が入ってくる「高配当」株投資』の著者。１級ファイナンシャル・プランニング技能士。２０２３年３月末に４５歳で会社を早期退職。配当を主な収入源とした生活を実践中。

日経マネー個人投資家調査2023の「参考にしている人ランキング」で15位

『半オートモードで月に23.5万円が入ってくる「超配当」株投資』は８万部突破

『フルオートモードで月に31.5万円が入ってくる「強配当」株投資』は３万部突破


２００４年より株式投資を始める。
２０１０年にジェレミー・シーゲル著「株式投資の未来」と出会い、日本株での配当再投資を投資戦略とする。
１級ＦＰ技能士。
TOEIC９４０点。
空手二段。剣道初段。

税引き後手取り配当金の推移
２００４年　スタート
２００８年　　１６万円
２００９年　　２２万円
２０１０年　　３７万円（ここから当ブログで記録あり）
２０１１年　　４５万円
２０１２年　　５２万円
２０１３年　　６３万円
２０１４年　　７８万円
２０１５年　　８３万円
２０１６年　１０２万円
２０１７年　１２１万円
２０１８年　１５０万円
２０１９年　１８０万円
２０２０年　２０１万円
２０２１年　２２３万円
２０２２年　２８２万円
２０２３年　３７８万円

メディア実績
東洋経済オンライン
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MONEY PLUS
2022年3月16日/2022年3月17日/2022年3月18日
PRESIDENT Online
2022年3月27日/2022年3月28日
週刊東洋経済
2022年6月18日号
週刊SPA！
2022年6/21・28合併号
会社四季報オンライン
2022年6月17日
ZUU online
2022年7月8日～同年7月14日（7日連続掲載）
THE21
2022年9月号
日本経済新聞（電子版）
2022年8月19日
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2022年10月号
日本経済新聞（電子版）
2022年9月3日
マネックス証券（マネクリ）
2022年9月8日/2022年9月9日
プレジデントオンライン
2022年9月28日
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2023年3月25日
みんかぶ
2023年4月8日
PRESIDENT
2023.5.19号
みんかぶ
2023年5月20日
東洋経済オンライン
2023年6月13日/2023年6月18日
会社四季報オンライン
2023年6月23日
初心者に伝えたい 優待&高配当株投資入門(ムック本)
2023年6月26日発売
会社四季報オンライン
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2023年7月19日
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2023年7月20日/2023年7月21日
日刊ＳＰＡ！
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THE GOLD ONLINE
2023年8月15日～同年8月19日（連続掲載）
MONEY PLUS
2023年9月6日～2023年9月8日（連続掲載）
元手5万円からはじめて毎年120万円の不労所得へ! 自動で儲ける 高配当株投資スタートブック（ムック本）
2023年9月13日発売
現代マネー
2023年11月10日
高配当株完全ガイド（ムック本）
2023年11月15日発売
株式&投信　究極の配当力（ムック本）
2023年11月27日発売
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2023年12月25日
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2024年2月7日
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高配当投資ランキング大全（ムック本）
2024年5月20日
勝てる日本株マニュアル2024（ムック本）
2024年5月27日
PRESIDENT Online
2024年5月28日/2024年5月29日/2024年5月31日
東洋経済オンライン
2024年5月31日
みんかぶ
2024年8月22日
乱高下も怖くない!!初級者のための暴落時に買いたい最強株（ムック本）
2024年9月26日
株大全2025（ムック本）
2024年11月26日
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超高配当株完全ガイド（ムック本）
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