政府・与党は、少額投資非課税制度の「一般ＮＩＳＡ（ニーサ）」と「つみたてＮＩＳＡ」を将来、一本化する調整に入った。現在、利用者は、どちらか片方に投資先を絞る必要があるが、より柔軟に投資ができるように改善して、将来不安の緩和に向けた現役世代の資産形成を促す。将来の一本化方針を、１２月にまとめる与党税制改正大綱に明記する考えだ。 ＮＩＳＡは一定の条件を満たすと、投資による売却益や配当金などへの所得税が免除される。２０１４年にできた一般ＮＩＳＡは２３年までの間、年間１２０万円の投資額を上限に最長５年間、優遇措置を受けられる。１８年にできた積み立て型のつみたてＮＩＳＡは、３７年まで投資できる。年間４０万円の投資額を上限に最長２０年間、非課税となる。 現行の仕組みでは、利用者は「一般」と「つみたて」の両方で口座を開くことができるが、同じ年には一方にしか投資できない。例えば、今年は「一般」、来年は「つ

初心者がどのように投資して無難に資産形成すれば良いか、元記事・コメントへの補足としてまとめました。中級者以上の方は読む必要が無い記事です。 ※はてブコメントへの補足として書いたので、全然初心者向きじゃなかった。ということで、これを書いてる anond:20190601000848 基本は「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）をつみたてNISAや確定拠出年金で買う」 anond:20190530161149 eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）が参照する指標MSCI All Country World Indexは過去30年で年平均リターン7.3%なので4%は保守的な見積もり。一時的な下落は当然あって、標準偏差は15%程度。宝くじとの比較は論外。 と書いたけど、補足。 ※元の記事書いた人とは別人です。わかりにくい書き方ですまない。 本記事は俺様がその場

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金融庁は７日、『「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択し、取組方針・KPIを公表した金融事業者のリストの公表について』を公表した。 金融庁では「顧客本位の業務運営に関する原則」を公表し、各金融機関における「顧客本位の業務運営」の取組みを「見える化」する観点から、「自主的なKPI（成果指標）」の策定と公表を要請している。 今回の金融庁の情報発信では特に、公表された各金融事業者のKPI を、傾向分析として資料にまとめていて面白い。 【PDF】各金融事業者が公表した「顧客本位の業務運営」に関する取組方針・KPIの傾向分析 というわけで以下では、その分析結果を簡単に引用して紹介していく。（画像は拡大できます） 上昇相場の中でも手数料負けする人が４割 投資信託を保有している顧客の運用損益（手数料控除後）を算出した運用損益別顧客比率を見ると、数値を公表した36社合算ベースで、４割の顧客の運用損益率が

おおえ・ひでき／1952年、大阪府生まれ。野村證券で個人資産運用業務や企業年金制度のコンサルティングなどに従事した後、2012年にオフィス・リベルタス設立。日本証券アナリスト協会検定会員、行動経済学会会員。資産運用やライフプラニング、行動経済学に関する講演・研修・執筆活動を行っている。『定年楽園』（きんざい）『その損の9割は避けられる』（三笠書房）『投資賢者の心理学』（日本経済新聞出版社）など著書多数。 自分だけは損したくない人のための投資心理学 「株式投資をやっているが、なかなかもうからない」「相場は悪くないのにトータルで損している」──。投資の経験がある人なら、誰でも身に覚えがあるのではないでだろうか。それは心に落し穴があるから。そんな投資家の「心」にスポットを当て、「投資心理学」の視点から、自分だけは損したくない人のための投資術を伝授する。 バックナンバー一覧 フィンテック、オリンピ

はじめに Web上で長期間の株価データを探してもなかなか見つからないので，Pythonを用いて株価のヒストリカルデータを取得し，CSV形式で出力，さらに出力したデータをプロットするプログラムを作成しました． 日本株・外国株いずれにも対応しています． 参考までに，例として出力した日経平均株価1のCSVファイルはこちら，さらにプロットすると以下のようになります． ソースコードの紹介 まず，作成したソースコードを紹介します． #!/usr/bin/env python3 # -*- coding:utf-8 -*- ''' 株価データのプロット・CSVへの出力 ''' import datetime as dt from pandas import DataFrame import jsm import pandas_datareader.data as web import matplotli

おはようございます。 私が毎日楽しく読ませていただいている、たぱぞうさんやはちどうさんのブログでレビューされていた『マンガーの投資術』という本。 www.americakabu.com america-kabu.com 以前から読みたいと思いつつ読む時間がとれなかったのですが、久しぶりに時間ができたのでざーっと流し読みをしました。 本日はその感想と、本の教訓を今後の投資にどう活かすかを考えてみます。 現金ポジションと「座して待つ」ことの重要性を再認識させられる本 マンガーの投資術 バークシャー・ハザウェイ副会長チャーリー・マンガーの珠玉の言葉 富の追求、ビジネス、処世について (　) 作者: デビッド・クラーク,山崎元,林康史,石川由美子 出版社/メーカー: 日経BP社 発売日: 2017/09/08 メディア: 単行本 この商品を含むブログ (1件) を見る マンガーの投資術 バークシャ

10銘柄上場廃止、8銘柄新規上場となります。 これもあってなのか、各社さんで、iシェアーズの関連ETFの手数料キャッシュバックキャンペーンを実施しています。 iシェアーズ新規上場ETF買付手数料キャッシュバック(マネックス証券) iシェアーズETF新規上場記念！現物買付手数料キャッシュバック＆売却手数料キャッシュバックキャンペーン（SBI証券) iシェアーズ・コア MSCI 先進国株（除く日本）ETFが設定 今回の新規上場＆上場廃止は、諸事情あるようですが、単に売れなかったと言うだけではなく、ETFの改善も狙いにあるようです。たとえば、先進国株式クラスを見てみると、「iシェアーズ 先進国株ETF-JDR（MSCIコクサイ）」がなくなって、「iシェアーズ・コア MSCI 先進国株（除く日本）ETF」が登場。 変更ポイントは、 指数が、「MSCI KOKUSAI（コクサイ）指数」から、「MSC

同社の既発ETFとの違い 同社は既に、同一指数への連動を目指すETFを設定しています。具体的には、以下の2本です。 iシェアーズ 先進国株ETF-JDR（MSCIコクサイ）（証券コード1581、略称iS先進国株） iシェアーズ エマージング株ETF-JDR（MSCIエマージングIMI）（証券コード1582、略称iSエマージング株） 上記2本については、名称にJDR（日本預託証券）と付されている通り、外国籍（米国籍）ETFを裏付けとする内国籍の受益証券という形態を採っています。 一方、今回設定する2本については、外国籍ETFを投資対象とする内国籍ETFです。 一見すると、単にスキームが異なっているだけのようにも見えますが、非常に大きな違いがあります。 前者には、分配金に30%の源泉徴収税が米国で課されてしまう二重課税の問題が存在しますが、後者には、米国のFATCA（外国口座税務コンプライアン

2017-09-26 12:12 2017年9月25日時点において、課税口座で投資可能か、またはその予定の低コストインデックスファンドについて、信託報酬率の低い順に10件程度を調査しました。 現在保有しているインデックスファンドよりも低コストなものへと乗り換えをお考えの方は、乗り換えコストチェッカーをぜひご活用ください。 また、超低コストインデックスファンド間の乗り換えは合理的か否かを皮算用してみるの記事もご覧ください。 目次 株式 国内株式…TOPIX 先進国株式…MSCI-KOKUSAI（円換算、為替ヘッジなし） 新興国株式…MSCIエマージング・マーケット・インデックス（円換算、為替ヘッジなし） 債券 国内債券…NOMURA-BPI総合 先進国債券…シティ世界国債インデックス（除く日本、円換算、為替ヘッジなし） 新興国債券…JPモルガンGBI-EMグローバル・ディバーシファイド（円換

イギリス株高配当利回り投資のメリット・デメリット英国株投資のメリットは、高配当かつ低税率 英国株は高配当利回り企業が多い外国源泉徴収税がかからない世界的な多国籍企業でディフェンシブ銘柄が多い 英国企業は配当金を重視する傾向があります。 しかも現地課税率が低い。 ですから日本のインカムゲイン投資家にとってはメリットが多いですね。 日本からADRを通して高配当英国株に投資をすることは、よい選択肢となってきます。 英国株投資のデメリットは、情報が少ないことと、為替リスク英国高配当利回り株投資のデメリットも存在します。 情報入手が簡単ではない為替リスク、ドル建て・円建て・ポンド建ての評価が困難 イギリス株に関する情報が少ないことはデメリットです。 米国株投資をするよりも情報入手が難しいでしょう。 さらに英国株投資には為替リスクがあります。 イギリス株ADRには円をドルに換えて投資をします。 英国高

高配当株投資と成長株投資はどちらが良いのか 米国高配当投資のメリット 値動きの乏しいベータ値の低い株式が多い 配当という形で利益確定される 月々のキャッシュフローが比較的読みやすい 下落相場で比較的強い 高配当株投資のデメリット キャピタルゲインがあまり見込めないことが多い 配当課税がかかる 結果的にリターンが成長株に劣後することがある 高配当株投資と成長株投資はどちらが良いのか 日米問わず、高配当投資が注目されています。理由は、成長株に比べての割安感です。シンプルにPERで見ると、高配当ETFによっては１０台前半にまで落ちているものもあります。ハイテクの期待値が入った諸数字に比べると割安感を感じるということでしょう。 トレンドを追った投資をするのか。高配当で枯れた銘柄に投資をするのか。 時々、どちらが得か、損か、という議論になります。その議論は興味深く、投資の幅を広げてくれるものです。様