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旧NISAの満期の対応方法

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903users がブックマーク コメント 88
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    yas-mal
    「もしも特定口座で同じ投資信託を持っている場合は、それと旧NISAからの移管分が一緒になってしまって非課税で売れなくなります」…ここがよくわからない。取得価額が上がるから、金額的には同じ結果では？

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    zaikabou
    あ、そういうルールなんだ。わかりやすいありがたい。特定口座で同じ投資信託持ってる場合は注意、なるほど／↓通算すると同じでは、は、確かにそうではあるな。今後譲渡益の課税が変わる可能性もあるだろうけど

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    pikopikopan
    ありがとう増田。助かる。

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    ivory105
    私は積立だから20年はそのまま。また忘れた頃に…リプコメ見てるとそのままの人もいるんだね

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    laranjeiras
    積立NISAは別。積立NISAは積み立てた年から20年まで非課税で21年目に課税口座に移される。制度の始まりが2018年だから2037年まで非課税。課税口座に移されたら過去の利益はリセットされ移行後に生まれた利益のみ課税される

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    dsl
    別に特定口座に移行したとしてもその時点からの利益に課税されるだけだからそれまでのNISAの非課税分のメリットは失われないよね。と理解してるんだが

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    megumin1
    特定口座に移管されて混ざった場合を理解していない人が多いね。移管後に"全部"売るなら移管前に売却した場合と変わらない。変わるのは移管直後に移管分だけ売却する場合ね。この場合は税金の繰延の観点で不利ですよ

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    tanahata
    分かりやすい。私は 旧 NISA 120万円/年 を年末に売却し、新 NISA 360万円/年 の一部として年初に購入に回しています。そのタイミングでリバランスも。

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    raimon49
    一般NISAの期限が来たら必ず売却してるな。自分はもともと年間の売買回数が少ないから利確や損切りの練習にはなってる（損を確定するのは心情的につらいが）。

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    MIT_tri
    知らなかった。自分はまだ先だけど覚えとこう。→“2024年の年末の価格で、新たに購入した事になりますので2025年始に見ると利益0%と表示されます。”

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    pendamadura
    使うのはあり得ない

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    ao-no
    このくらいのことはみんな投資始める前に少しだけ手間かけて調べて理解しているものだと思ってた。このくらいのこともわからない人がバックオフィスはお荷物とか言ってるのだろうか

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    sun330
    特定に移ったらのところが危険だけど、20年は忘れる気がする（自分）。

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    HHR
    難解でやっぱりどうしてこうなったって思う

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    cbkf
    具体的な日付まで指定してくれるなんて(意味深)、ふふふのふ。

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    tk_musik
    ほんと、出口が大事。取り敢えず始めたって人の、このあとどうすればの第一波

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    kasahannra
    後で読む

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    azzr
    納税の繰り延べ効果まで考慮すると取得価格の異なる資産が混ざらないようにするのがいいんだろうけど、面倒だし、それで売買の判断が歪むのも嫌だし、気にしないことにしてる。

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    andalusia
    いや、わかる、理屈としてはわかるんだけど、「取得価額120万円、時価評価額300万円、しかも非課税！」は大変気持ちが良いが、「取得価額300万円、時価評価額300万円」はあまり気持ちがよろしくないのよね・・・

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    cheesepizzacoke
    枠使い切ってるなら特定、使い切ってないなら新NISAにそのまま移管すればいいんじゃないの、くらいに思ってます

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    gewaa
    満期直前に手動で売却した方が得になるケースを具体的な数字で説明したぞ。旧NISAから新NISAへ資金を移動させるプロセスによって税金額や投資成績が変わる。https://anond.hatelabo.jp/20241113191621

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    akizuki_b
    追記で「特定口座で同じ投資信託を持っている場合」として補足してくれてるけど、やっぱりよくわからない……

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    muu2000
    含み益がある投資信託（特定口座扱い）に旧ニーサ終了分が混ざると、2025年以降に旧ニーサだった分のみを売ることが出来ないため非課税で売れない（旧特定口座の投資信託と混ざって売ることになる）ってだけだよね？

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    acealpha
    NISA期限切れは移行の日の価格で新規購入したと思えば良い ただし、証券会社によってはNISA取引手数料無料サービスがあるので期限前に売ったほうがいいケースがある

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    meowcatwings
    特定口座に移行というのが「非課税で売って新たに同じのを買う」ってことか。非課税メリットはここで使えてると。

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    popotan555
    朝読んで、「それと旧NISAからの移管分が一緒になってしまって非課税で売れなくなります」って何！？って思ってたらみんな思ってたみたいで、解説が増えてて優しい人だった。

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    rekishi_chips
    何年後とかいうけど、生きてるんかいのう

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    sionsou
    旧NISA、新NISAややこしいな。更に今後10年くらいしたら真・NISAとか出てきそうで困る。てか保険もそうだけど新旧あるのは制度上仕方ないけど、もっとわかりやすく損がないようにしてほしい…。

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    pptppc2
    基本放置でおｋという認識だった。間違ってなかった。

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    pqw
    そんなことないよ。取得日は移管日、取得価額は移管日の時価。どこで勘違いしたんだろ。“特定口座で同じ投資信託を持っている場合は、それと旧NISAからの移管分が一緒になってしまって非課税で売れなくなります”

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    morimoriplanet
    課税はとにかくギリギリまで後回しにした方がよい。でも投資家がみんなこれをやり過ぎると含み益課税とかいうふざけたこと言いだす人が現れる。

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    kagobon
    難しい。やらんとこ。

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    mugimugigohan
    そろそろ調べて動きを決めておこう

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    teraayashi
    腐してすまんが書き方が冗長で分かり辛かった。皆よく分かったね。難しければ12月に旧一般NISAは一旦全て売却してから考えれば良い。それから特定口座や新NISA口座で購入すれば良いわけだし。SBIなら購入手数料も無料。

    その他
    y-wood
    一旦は無税で現金化され、特定口座で再購入ということなら、特に何もしなくていいな。/ 新NISA枠が余ってる人はそっちを優先すべきで、かなりずれてる。

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    daishi_n
    つみたては20年なので、新NISA使い切ったあとで一部売却して組み込みかな

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    akapeso
    NISA口座はあるけど、投資に回すお金がない（暗号資産ギャンブラー）

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    katano33jp
    旧NISAで数年同じ投資信託を買い増してた場合期限のものだけを指定して売る方法がわからず去年少しミスった

    その他
    boxmanx99
    "増えたお金をいかにうまく使っていくか" 若くて元気なうちに使うのも大事だよね……

    その他
    YUKI14
    2023年だけつみたてNISAをやっていた(それ以前は一般NISA)ので2042年末に売却するつもりだけど、そこまで覚えているか不安

    その他

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