天引きだらけの給与口座

家計 - 2024年12月26日 (木)

確定拠出型年金持株会財形貯蓄退職時積み立て

これまで確定拠出型年金と自社持株会について
給与天引きとボーナス天引き分を概算で算出
資産計上をしていたのですが
ひさしぶりに評価額を参照して正確な数値を確認

想定より、評価額が増えていました

給与はどうせ使わないので、上限一杯まで引き落とししています
持株会は奨励金が1割あり、ありがたい制度ですが
拠出限度も限られているので、フル活用しても大したことありません

確定拠出型年金
自社持株会
財形貯蓄
退職時積み立て

すべて会社の制度です　全て給与天引きしています

給与額が気にならなくなって久しいですが
毎月の給与明細を確認することはおろか
給与口座を確認することもありませんでした

全ての口座残高を確認して、資産に反映してみたところ
現時点での年初来パフォーマンスは +18.68% になりました

不動産時価は気になっているので
ほぼ毎月丁寧に反映させていました

年末までの支出は予算計上済みで
入金予定も想定金額を計上済みなので
あとはポートフォリオの25%を占める株式の乱高下だけ

今年は大量に不動産を仕入れました

年明け早々に契約を控えますが、退去も2件あり
年末までリリースに向けたお仕事が控えています

リリース後の空室も2件あります

3月までに全室捌くことが当面の目標となります

12月中旬頃から購入開始したリートは
現時点で収支とんとんくらいで落ち着いています

想定とおり20日頃に、しつこい売りが止まりました
地銀や保険が売り主体だったのかな
もう少し待って買えばよかったです　反省

SNSを見ていると、調子に乗ってる人がたくさんいますが
年率 +10% を長期間継続することは、本来非常に難しいことです

明かに浮足立ってると思うので、株高への警戒感は依然として強く
来年は株式比率を下げ、15%-20%くらいで安定させたいです

暴落待ちのポートフォリオをさらに進めます

FC2ブログ　ブログ王

関連記事