ちょっと驚いたニュースがありました。 米国のバンガードが、インデックスファンドの投資家に対して、投資先企業の議決権行使の方針を自分で選べるプログラム「Investor Choice」を急拡大しているそうです。 出典：What's ahead for Vanguard Investor Choice in 2026?（Vanguard） 2026年2月25日の発表によると、対象ファンドが32本に拡大され、旗艦ファンドのVanguard 500 Index Fund（約1.5兆ドル）も含まれるようになりました。対象資産は3.6兆ドル超、対象投資家は約2,200万人に上るとのことです。 5つのポリシーから選べる投資家が選択できる議決権行使ポリシーは5つ用意されています。 ポリシー名概要Company Board-Aligned企業の取締役会の推奨に従って投票するEgan-Jones Wealth

※米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）、全世界株式（ＭＳＣＩ　ＡＣＷＩ）のいずれも円建て分配金込みトータルリターンの指数を使い、全期間からイボットソン・アソシエイツ・ジャパンの分類に基づく各資産の平均信託報酬率を控除。米国Ｓ＆Ｐ５００は１９２６～２０２２年５月末で計測。現状の５００銘柄の形での算出開始（１９５７年）以降は「Ｓ＆Ｐ５００Ｔｏｔａｌ　Ｒｅｔｕｒｎ　Ｉｎｄｅｘ」（円換算の分配金込みトータルリターン）、それ以前はイボットソン・アソシエイツが指数に連続性を持たせた状態で１９２６年まで遡った「ＩＡ　ＳＢＢＩ　ＵＳ　Ｌａｒｇｅ　Ｓｔｏｃｋ　ＴＲ　ＵＳＤ　Ｅｘｔ」を使用。全世界株式は算出開始の１９８８年１月～２０２２年５月末で計測、指数名は「ＭＳＣＩ　ＡＣＷＩ（Ｍｏｒｇａｎ　Ｓｔａｎｌｅｙ　Ｃａｐｉｔａｌ　Ｉｎｔｅｒｎａｔｉｏｎａｌ　Ａｌｌ　Ｃｏｕｎｔｒｙ　Ｗｏｒｌｄ　Ｉｎｄｅｘ）ＧｒｏｓｓＲｅｔｕｒ

日本のインフレ率の推移をグラフ及び時系列表にて掲載しています。

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最近、また債券投資に関する取材を受けました。日米の国債から社債まで、また短期から長期まで、幅広く実際に投資している投資家はレアなのでしょう。取材の事前調査をする中で、最も気になったのがレイ・ダリオが新著で語る米国の国家破綻説です。 『How Countries Go Broke』（なぜ国家は破綻するのか） 米国は過去最大級の財政赤字 米国の信用力低下 トランプ氏の狙い レイ・ダリオが教えるこれからの投資戦略 『How Countries Go Broke』（なぜ国家は破綻するのか） おなじみヘッジファンド「ブリッジウォーター」創業者のレイ・ダリオ氏は、『How Countries Go Broke』（なぜ国家は破綻するのか）という本を6月に上梓しました。 How Countries Go Broke: The Big Cycle (Principles) (English Edition)

新年あけましておめでとうございます。年初最初の記事は何にするかと迷った結果、やっぱり今年の抱負的な、この1年の運用方針をまとめておくことにしました。結論だけでなく、考え方のプロセスも記しておくことで、あとから振り返っても何を考えていたのかが分かるようにしておきたいと思います。 運用方針を決定付けるベースは何か アフターFIREのアセットアロケーション バケツ戦略を元にしたアセットアロケーション 運用方針を決定付けるベースは何か 資産運用とか投資というのはお金を増やすために行うわけですが、あくまで「増えるかもしれない」ところがミソです。つまり減るかもしれません。減るかもしれないけど、期待値的には増える可能性のほうが高いものに投資する。これが合理的な運用です。 その上で何を考えるかというと、どのくらいのリスクを取るかです。ポートフォリオ理論は、リスクと期待リターンは比例していて、高いリターンを

時間分散を活用するなら、若いうちはレバレッジを掛けて株式に200％投資しよう――。こんな一見過激なことを提案する本がありました。「ライフサイクル投資術」です。しかし、読み進めると、とても理にかなっているように思います。その方法とは。 ライフサイクル投資術 お金に困らない人生をおくる 作者:イアン・エアーズ,バリー・ネイルバフ 発売日: 2019/09/18 メディア: 単行本（ソフトカバー） ライフサイクル投資のコンセプト リスクあたりのリターンを高めるのは分散 時間分散を有効活用するには、毎年の運用額が一定である必要がある そもそも年を取ったら株比率は減らすのでは？ 将来お金が得られるなら、それを先に投資してもいいのでは？ 人は思ったより多くの資産を持っている よくある指摘と反論 ライフサイクル投資のコンセプト なぜ、若いうちはレバレッジを掛けて、フルインベストどころか200％を株に投資

個人投資家向け株式投資ポートフォリオ 管理アプリ「ロボフォリオ」の 主な特長 複数の証券会社の口座、 保有銘柄を一括管理

前回まで、野村Webローンに申し込んで、外国株式を担保に借入を行うところまで、実際に試してみました。今回は、そのリスクと注意点について。 野村Webローンにトライ（1） 申し込みと注意点 野村Webローンにトライ（2） 外国株を担保設定してみた 野村信託銀行のWebローンに申し込む （3）借り入れ実践編 評価額が下がった場合 返済あるいは追加担保 金利はいつ付くのか 金利はいつ変動するのか 返済はどうやるのか 返済までのお金の流れ 評価額が下がった場合 証券担保ローンは、担保として差し入れた株式など有価証券の評価に応じて、借りられる額が決まります。一般には掛け目と呼ばれ、時価評価額の何パーセントの借り入れが可能かを表します。 まぁだいたい株式なら、評価額の50％が借り入れられる上限ですね。1000万円の時価なら、500万円まで借り入れられることになります。 ところが、株価下落などで評価額が

S&P500指数の過去データーを収集できるサイト S&P500指数の過去データーにおいても収集できるサイトは… 「Stooq」です。 早速、収集してみましょう。 過去データーの収集方法 検索キーは「^SPX」とします。 上記リンクからサイトにアクセスすると、すぐにS&P500の時系列データーが表示されます。 期間は、1789年５月1日から直近までです。 表の下部にある「Download data in csv file…」のリンクをクリックすると、データー全体をダウンロードすることが出来ます。 S&P500指数の始まりはいつから？ S&P500は、スタンダード・アンド・プアーズ500種指数という名称で、S&P ダウ・ジョーンズ・インデックスが算出しています。 現在の算出方式は、1941年から1943年における平均指数を10として、1957年3月4日からスタートしています。 1957年以前の

https://www.amazon.com/Simple-Path-Wealth-financial-independence/dp/1533667926 最近何冊かカネの本を読んだ。その感想。なお自分の金融リテラシーは高くない。 この本は Mr. Money Mustache という老舗の FIRE blog にあった推薦図書リストから選んだ一冊。中身は Vanguard で US 株のインデクスファンドを全力で買え、具体的には VTSAX を買え、引退したら二割は Vanguard の債権のインデクスにしろという話だった。 節税のための年金まわりのチップスとかもあるけれど、基本は Vanguard 全力推しの書である。色々小細工なしで Vanguard だけ買えばいいから "Simple" という主張。Vanguard の良さは各所で議論されており実際 US 最大の mutual f

※1 ブラックロックのモデルポートフォリオで運用されている資産残高全体を合計。2024年末時点 当社調べ ※2 2024年末時点の資産残高ベース。当社調べ ※3 ブラックロックの助言の下で、顧客資産を運用する一任サービスをブルーモが提供 BlackRock is a registered trademark of BlackRock, Inc. © 2025 BlackRock, Inc. All Rights Reserved. ※1 ブラックロックのモデルポートフォリオで運用されている資産残高全体を合計。2024年末時点 当社調べ ※2 2024年末時点の資産残高ベース。当社調べ ※3 ブラックロックの助言の下で、顧客資産を運用する一任サービスをブルーモが提供 BlackRock is a registered trademark of BlackRock, Inc. © 2025 B

OpenAIが開発する大規模言語モデル(LLM)の「GPT-4」は、道徳テストで人間の大学生より優れたスコアをたたき出したり、セキュリティ勧告を読むことで実際の脆弱性を悪用できたりと、すでに一部の分野で人間の能力を超えることが示されています。そんなGPT-4が、プロのアナリストに匹敵する精度の財務諸表分析を行えることが実証されました。 Financial Statement Analysis with Large Language Models by Alex Kim, Maximilian Muhn, Valeri V. Nikolaev :: SSRN https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=4835311 The future of financial analysis: How GPT-4 is disrupting

1907年10月の金融危機でウォール街に集まった群衆。右手にはフェデラル・ホールのジョージ・ワシントン像が見える。 1907年恐慌（1907ねんきょうこう、英: Panic of 1907）は、アメリカ合衆国で1907年10月に発生した金融恐慌。構造的要因は前年制定のアームストロング法による資金移動であった。この恐慌はイギリス系投信に回復しがたい被害をもたらした。一方では現金の不足を証券でごまかす金融制度の脆弱性を露呈し、連邦準備制度の立法事実となった。 1905年、JPモルガンがドレスナー銀行とコルレス契約を結んだ。これをきっかけとして全米の資金がドイツ帝国へ投下されてゆくのであるが、資金をまとめ出したのは翌年からであった。皮肉にも、1906年のアームストロング法が資金集めに貢献した。大手生命保険会社の保有する株式がジョン・モルガンやジョン・ロックフェラー、そしてクーン・ローブに売却され

野村の証券担保ローン【野村Webローン】は、野村證券にお預けいただいている株式・投資信託等を担保に、様々な用途でご利用いただける証券担保ローンです。 急な資金が必要となり、有価証券を売却したくないといった場合でも、野村Webローンなら、資産運用を続けながら必要な資金を用意することができます。 野村證券でお預かりの有価証券を保有したまま担保にできるので、ご利用の間、株主優待・配当金の権利を手放す必要もありません。 しかも事務手数料・口座維持費は0円なので、いざという時のためにあらかじめ契約申込をしていただくと、最短即時でお借り入れが可能です。

着目すべきは「ボーナス月の積立設定（追加買付の積立設定）」だ。Liubomyr Vorona/Getty Images 新NISA運用開始のタイミングで、「つみたて投資枠」のスタートダッシュを決められなかった人も落ち込む必要はない。「ボーナス月の積立設定（追加買付の積立設定）」を活用すれば、いまからでも年間投資上限額120万円を消化できる。それどころか、つみたて投資枠で擬似的な「一括投資」を行うハックも可能になるのだ。

詳しくは上記記事をご覧いただきたいのですが、これは証券口座と保有商品を「断捨離」しないと相続する人がものすごく面倒なことになるなという感じでした。 まず、証券口座について、相続する人が亡くなった人と同じ金融機関に口座を作り、移管する必要があるということ。 昔の私のように、10個以上の金融機関に口座を開いていると、移管するためには相続する人も10個以上の口座を作らないといけない。同じ証券会社に口座がない場合は、新規口座開設する必要がある。これはものすごく面倒です。NISA口座であっても、移管されるのは課税口座だというのも面倒です。 そして、評価額の算出方法について、以下のうちもっとも低い価格が適用されるとのこと。 【1】死亡日の終値 【2】死亡月の終値平均 【3】死亡前月の終値平均 【4】死亡前々月の終値平均 最も低い価格が適用されるというのは、課税対象金額が低くなるので税金的にはありがたい

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今年もこの時期がやってきました。 iDeCo（個人型確定拠出年金）をやっているかたには、この時期になると国民年金基金から「小規模企業共済等掛金控除証明書」という圧着ハガキが届きます。ぜったい捨てないでください。 水瀬家でも妻がiDeCoに加入しているので、今週末に届きました。私がポストから取ってきましたが、付箋に「ぜったい捨てないで」と書いて貼って渡しました。今年は例年よりすこし早いような気がします。だから余計に捨てないようにするのと、なくさないように保管しておくことが大切だと思います。