社会人4年目の1月のポートフォリオ

最近、YouTubeやTVのCMなどで資産運用の話が取り上げられていますね。

それらを見て、株式投資や投資信託などに興味を持った方もいらっしゃるのではないでしょうか。

今日は2023年1月の私のポートフォリオのご紹介をしたいと思います。私は社会人4年目で、つみたてNISA以外の資産運用を始めたのは2021年の8月からです。

まだまだ始めたてですが、①株式（ETF含む）と②投資信託に分けてお話しますので参考にして頂けたらと思います。

 

 

 

投資のスタンス

・長期と短～中期に分ける
・迷ったら投資信託やETFで分散投資
・月に５万円は投資にまわす（つみたてNISAを除く）

 

基本的に現金比率を下げて、投資比率を増やすというスタンスで投資をしています。

これからしばらくは資産全体の現金比率が35～45％程度になるように運用しようと考えています。

また、必要に応じて企業研究をしたり、銘柄選定の仕方について勉強したりしていますが、「分からないから行動しない」というのは時間がもったいないと思っています。

したがって、悩んだら投資信託（主にeMAXIS Slim 米国株式）を購入しています。

 

このように自分が行動に移せるようなルールを作ると投資のハードルがぐんと下がります。

投資信託なら楽天証券では100円から購入可能なので手を出しやすいですね。

資産

まずは資産の内訳です。前年比+440万円、前月比+45万円です。投資額は569万円に達しました。詳細は後程お話しますね。

株式

株式のポートフォリオです。

内訳は日本株８銘柄、米国株７銘柄、米国ETF４銘柄です。

 

日本株・日本株ETF

・日本航空
・ENEOSホールディングス
・オリックス
・コメダホールディングス
・日産化学
・住友化学
・KDDI　
・ヒューリック　

〇売却した銘柄（税引前）

楽天２２５ダブルブル　20株　+5120円
楽天２２５ダブルブル　10株　-3410円
楽天２２５ダブルベア　50株　+405円
楽天２２５ダブルブル　10株　+6090円

合計+8205円でした。先月と比較すると少なめです。
今月の試みとして少し細かめにトレードしてみましたが、果たしてそれが良かったのかどうかは正直結論が出ていません。ただ、昨年は利益が出るまで持ち続け、長いと１か月半ほどマイナスの状態で持ち続けてしまい、機会損失をしていました。今年は、細かめにトレードをして小さくても少しずつ利確していきたいと思います。

 

米国株・米国ETF

・AAPL　
・JNJ
・KO    
・PFE
・MMM
・PG
・MSFT　
・VIG　
・VYM　
・HDV　
・SPXL

 

〇購入した銘柄

・AAPL　2株
・KO    9株
・PG　2株
・VYM　2株
・HDV　３株
・MMM　4株

 

今月も米国株を多めに買い増ししています。メインは高配当株ですが、APPLが割安になっていたので買い増ししました。

 

投資信託

つづいて、特定口座で購入している投資信託の銘柄です。

保有銘柄

・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
・eMAXIS Neo 宇宙開発
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
・eMAXIS NASDAQ100インデックス

全体的に米国への投資がメインになっています。

つみたてNISAで日本や新興国へ投資しているので特定口座ではあえて投資していません。

購入した銘柄

・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

毎月のことですが、今月も２万円程度購入しています。

 

 

まとめ

①日本株ETFの売却

〇売却した銘柄（税引前）

楽天２２５ダブルブル
楽天２２５ダブルベア

合計+8205円でした。
今月は少な目だったので来月はもう少し稼ぎたいです。

 

②米国株・米国株ETFの購入

・AAPL　2株
・KO    9株
・PG　2株
・VYM　2株
・HDV　３株
・MMM　4株

 

③投資信託の購入

今月もS&P500を追加購入しました。

 

④目標達成度〇

・つみたてNISA以外で5万円投資→達成〇

ボーナスが入ったこともあり、10万円以上投資しています。

 

・現金の比率を全体の35~45％にする→達成〇

現金の比率が37%と無事に達成できました！現金比率はもう少し下げても良いかもしれません。

以上、ポートフォリオの紹介でした。

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