地球PF運用ブログ(FIRE生活中)

2.8億円の「地球ポートフォリオ🌏」でFIREした氷河期無職のブログ

地球PF:2.96億円、前年比6,658万円増

地球PFの運用報告です。今年最後の週末なので年間報告にしようと思います。地球PFは295,525,676円となりました。ここへ来て最高値更新です。昨年末から66,579,965円増加しました。なお前月比では10,671,385円の増加、前週比では7,983,294円の増加でした。

 

マネーフォワード_キャプチャ(2024/12/28)

(参照:前年の状況)
(参照:前月の状況)
(参照:前週の状況)


この1年で6,600万円以上の増加、我ながら少々信じがたい増え方です。よほど相場が良かったのでしょう。円安の影響も大きいはずです。

また今年は地球PFにインパクトを与える個人的な出来事も相次ぎました。

まず退職してFIRE生活に移行しました。退職金モドキは全額地球債に充てました。企業型確定拠出年金は全額株式から債券にスイッチングし、その上でiDeCoに移管しました。そういうわけで、今年の増加分のほとんどは地球債が占めています。

chikyu-pf.hatenablog.com

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また地球PFをVer3.0にバージョンアップしました。構成を一部組み替えて、地球不動産は撤廃、ゴールドは地球商品に組み入れ、新たに暗号資産をラインナップに追加しました。おかげで今年後半の地球PFの変動の仕方は昨年と異なっていた感があります。

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地球PFの詳細は以下のとおりです(カッコ内の%は割合)。


地球PF:295,525,676円

  • 地球株:153,226,308円(51.85%)
  • 地球債:124,445,879円(42.11%)
  • 地球商品:8,518,928円(2.88%)
  • キャッシュ:9,334,561円(3.16%)


各資産の状況について、いつもは前週比あるいは前月比で報告しています。しかし今回は年末ということで前年比で報告します。

地球株は1,044,941円増加して153,226,308円となりました。割合は14.62%減って51.85%となりました。前年比の割にはそれほど金額が変わっていません。ちなみに前週比では380万円ほど増加しています。割合は大きく減りました。今までの割合が大き過ぎたので、これくらいで良いと思います。

地球債は66,479,770円増加して124,445,879円となりました。割合は16.79%増えて42.11%となりました。金額も割合も大幅に増えました。というか、増やしました。特に確定拠出年金の全額スイッチング(株→債券)の影響が大きいです。もっとも今年は債券相場が低迷、割と散々な感じでした。とはいえ地球債は無職生活のコア資産と位置付けているので、来年も機会があれば本カテゴリに注力したいところです。

地球商品は2,594,019円増加して8,518,928円となりました。割合は0.29%増えて2.88%となりました。今年はゴールドが大きく上昇、何度も最高値を更新しました。また新たにビットコインを追加、こちらも同じく最高値を連続して更新しました。それは良いですが、ボラティリティも非常に大きくなりました。まあ地球PFにおける地球商品の割合自体が小さいので、ボラが高くても全体にさほど影響しません。コモディティは市場規模が小さいので、来年もこれくらいの割合で良いかなと思っています。

キャッシュは585,255円減少して9,334,561円となりました。割合は1.17%減って3.16%となりました。先日来年の新NISAと軍資金用にキャッシュを増やしました。にもかかわらず、前年比では半分くらいのものです。こう見ると、今年はキャッシュ比率が低目でした。ちなみに先週はキャッシュ増加分がマネーフォワードに反映されていませんでしたが、今日時点では反映されていました。キャッシュの扱いは来年も課題になりそうです。

なお地球不動産は、地球PFをVer3.0に上げる際にすべて売却しました。発展的解消というやつです。売却時の評価額は300万円くらいだったと思います。解消の理由や諸々の考え方については下記リンク先をご参照いただければと思います。

chikyu-pf.hatenablog.com

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今年は退職に伴ってiDeCo移管やら年金・保険の変更やら色々な作業が発生して大変でした。一方で、無職になって時間が出来たので地球PFの大規模バージョンアップに踏み切ることができました。結果的に地球債が大きく増えて良かったと思います。今年の運用報告の締め括りに地球PFが最高値を更新したことが何とも印象的です。来年以降も同じ方針で地球PFを運用していこうと思います。

 

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