【社長の資産運用】成功・失敗を分けるものとは－社長のための資産形成戦略Vol1

社長として豊かな老後を送るために

多くの社長は、朝一番に出社して夜遅くまで働いています。

会社や家族、従業員のためにほとんどの時間を使い、自分のことは後回しです。

しかし、驚くほど速いスピードで老後がやってきます。

老後に十分なお金があれば、豊かなセカンドライフを楽しむことができるでしょう。

そして、家族とのふれあいや死ぬまでにやりたかったことなど、現役時代にはできなかったことに時間を使うことも可能です。

でも、肝心のお金がなければ、そうはいきません。

リタイアする間際になって、「もっとお金を大切にしておけばよかった」「きちんと運用してお金を増やしておくべきだった」と後悔しても、失った時間を取り戻すことはできません。

夢や理想を持って事業を起こしたはずなのに、お金のために死ぬまで働き続けなければならなかったり、やりたいことを我慢しなければならなかったりといった人生になってしまったら、あまりに悲しいことではないでしょうか。

このような事態を避けるために、社長は社業に没頭するだけでなく、早期に社長個人の資産形成や運用にも目を向けていく必要があります。

具体的には、社業がある程度軌道に乗った段階で、役員報酬から生活費を引いた残りのお金を運用することで、将来起こり得るさまざまな問題を解決することができるのです。

そして、早いうちからその準備をすることで、自分が本当に望んでいたことを我慢せずに行うことができるようになるのです。

資産運用に成功する社長と失敗する社長を分けるもの

このシリーズの読者の中には、すでに知人の経営者あるいは顧問税理士などからすすめられて、株式や不動産などへ投資をしている社長もいらっしゃるでしょう。

しかし、その一方で「人からすすめられた投資話を実践しても、実際にはうまくいかない」という話をよく聞きます。

それはなぜなのでしょうか？

「多くの社長は自身の資産運用について考える時間がない」

これが、最大の問題なのです。

とりわけ小さな会社の場合、従業員への指示をはじめ、顧客開拓、資金繰り、労務管理、顧客対応など、社長自身がさまざまな業務を行わなくてはなりません。

加えて、昨今はさまざまなハラスメント問題や時短などの働き方改革、さらには新型コロナウイルス感染症対策など、新たな問題への対応も社長の仕事に加わっています。

そのような多忙な状況の中で知人や銀行から投資話を持ちかけられるため、十分に検討することなく不動産や株式を購入し、結果的に損をしてしまうのです。

その一方、「資産運用の上手な社長」がいるのも事実です。

しかし、そのような社長も本業に追われ、自身の資産運用に多くの時間を割くことはできません。

にもかかわらず、なぜ資産運用の成績に差が生まれるのでしょうか？

その理由こそが、このシリーズで私が一番お伝えしたい内容なのです。

資産運用成功のポイントは？

結論を最初にお伝えすると、答えは「節税や投資、相続の基本知識を身につけて、専門家の力を上手に使う」ということになります。

資産運用に成功する社長は、効率的な資産運用の方法を知っています。

それは〝放し飼い〟で資産を運用することです。

自身でその都度投資の判断をするのではなく、専門家の力を借りて効率的に資産を増やしています。

その反対に、資産運用に失敗する社長は、知人から得た不確かな情報だけを参考にして、専門家の意見をほとんど活用しません。

自分の判断だけで資金を動かしているので、プロがひしめく投資の世界では敗者となってしまうのです。

社長にはサラリーマンとは異なる資産形成の方法がある

言い方を変えると、社長とサラリーマンでは、そもそも財産のつくり方がまったく違います。

社長は「個人」と「会社」の両方を考える必要があるため、一筋縄ではいきません。

しかし、逆に言えば、〝社長にしかできない〟資産形成の手法があるのも事実です。

私が所属するベンチャーサポートグループは、5士業（弁護士、税理士、司法書士、行政書士、社会保険労務士）と保険会社、不動産会社から構成されており、これまで2万5000社を超える会社の設立をお手伝いし、税金や社会保険、法律相談などの面でサポートをしてきました。

また、相続税部門は毎年1500件を超える相続税申告をしております。

私自身、税理士・行政書士として、会社設立のお手伝いから、中小企業の税務顧問、Ｍ＆Ａ（企業の買収・合併）、事業承継、相続まで、さまざまな業務を経験してきました。

このシリーズでは、私の経験に加え、ベンチャーサポートグループ全体がこれまで蓄積してきた経験から得たノウハウを駆使して、社長の人生を創業からリタイアに至るまで3段階に区切ったうえで、各段階ごとに社長が行うべき資産形成や節税の手法をまとめています。

また、資産運用に関するトピックについては、資産運用の専門家である株式会社バリューマネジメントの中浜祐士氏に解説していただきました。

加えて、社長の老後を見据えた資産運用を成功させるためには、相続や事業承継といった要素を考えることも重要です。

これらの点もシリーズの最後にお伝えします。

資産形成を考えるのに遅すぎるということはありません。

今日が人生で一番若い日ですから、今すぐに始めることが一番効果的なのです。

参考

起業して経営者になることの魅力と厳しさ

このシリーズを参考に、ぜひ今から豊かなセカンドライフを送るための第一歩を踏み出してください。