金融庁の報告徴求命令とは？その目的と重要性を解説

「金融庁の報告徴求命令とは」について

 

「金融庁の報告徴求命令とは」

金融庁の報告徴求命令は、金融機関に対して重要な情報や資料の提出を求める法的な手段です。この命令は、金融システムの安定性と透明性を確保するために重要な役割を果たしています[1][5]。

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 目次

1. 報告徴求命令の定義
2. 法的根拠と適用範囲
3. 命令の発動条件
4. 報告内容と提出資料
5. 違反時の罰則
6. 報告徴求命令後の対応
7. 金融監督における位置づけ

 

 1. 報告徴求命令の定義

報告徴求命令は、金融庁が金融機関に対して、システム障害や重大な不祥事が発生した際に、詳細な事実関係や資料の提出を求める法的な命令です[1]。この命令は、金融機関の業務や財産の状況を把握し、適切な監督を行うための重要な手段として機能しています。

 2. 法的根拠と適用範囲

報告徴求命令の法的根拠は、金融機関の種類によって異なります。銀行の場合は銀行法、保険会社の場合は保険業法が適用されます[1]。例えば、保険業法第128条1項では、内閣総理大臣（実際には権限を委任された金融庁）が保険会社に対して業務や財産の状況に関する報告や資料の提出を求めることができると規定されています[3]。適用範囲は金融機関だけでなく、その子会社や業務委託先にも及ぶ場合があります。

 3. 命令の発動条件

金融庁は、金融機関の業務の健全かつ適切な運営を確保し、顧客保護を図るために必要があると認めるときに報告徴求命令を発動します[3]。具体的には、システム障害、重大な不祥事、法令違反の疑い、または金融機関の経営状態に問題がある場合などが該当します。

 4. 報告内容と提出資料

報告徴求命令に基づき、金融機関は詳細な事実関係や関連資料を提出することが求められます[1]。具体的な内容は事案によって異なりますが、一般的には以下のような情報が含まれます：

- 問題の発生経緯と原因
- 影響の範囲と程度
- 再発防止策
- 関連する内部統制システムの状況
- 財務状況への影響

 5. 違反時の罰則

報告徴求命令に対して報告や資料を提出しない場合、または虚偽の報告や資料を提出した場合、厳しい罰則が科されます。金融商品取引法では、1年以下の懲役もしくは300万円以下の罰金、またはこれらの併科が規定されています[2][3]。これらの罰則は、命令の実効性を担保するための重要な措置です。

 6. 報告徴求命令後の対応

金融庁は、提出された報告や資料に基づいて状況を分析し、必要に応じて追加の調査や監督措置を講じます。場合によっては、業務改善命令や業務停止命令などの行政処分が検討されることもあります[1]。金融機関は、報告徴求命令を受けた後、迅速かつ誠実に対応し、問題の解決と再発防止に向けた取り組みを行うことが求められます。

7. 金融監督における位置づけ

報告徴求命令は、金融監督において重要な役割を果たしています。この命令は、金融庁が金融機関の状況を正確に把握し、適切な監督を行うための基礎となる情報を収集する手段です[2]。また、この命令の存在自体が金融機関のコンプライアンス意識を高め、健全な経営を促す効果もあります。金融システムの安定性と透明性を確保するうえで、報告徴求命令は不可欠な監督ツールとして位置づけられています。

 

Citations:
[1] https://kotobank.jp/word/%E5%A0%B1%E5%91%8A%E5%BE%B4%E6%B1%82%E5%91%BD%E4%BB%A4-690282
[2] https://taurus-financial.com/houkokumeirei/
[3] https://www.corporate-legal.jp/news/5374
[4] https://www.fsa.go.jp/news/r4/shouken/20221007/20221007.html
[5] https://www.nikkei.com/article/DGXZQODF016L50R00C21A3000000/
[6] https://www.fsa.go.jp/common/law/guide/chusho/03a.html
[7] https://lfb.mof.go.jp/kantou/rizai/pagekthp0130000001_00015.html
[8] https://www.fsa.go.jp/news/r5/shouken/20240624-2/20240624.html
[9] https://dictionary.goo.ne.jp/word/%E5%A0%B1%E5%91%8A%E5%BE%B4%E6%B1%82%E5%91%BD%E4%BB%A4/
[10] https://www.fsa.go.jp/common/law/guide/kinyushohin/02.html

 

補足

金融庁が報告徴求命令した案件

三菱UFJ銀行の貸金庫盗難の犯人は誰だったのか

 

三菱UFJ銀行の貸金庫盗難事件の犯人は、以下の特徴を持つ女性行員でした：

- ショートカットで目が大きく可愛らしい雰囲気の既婚女性[1]
- 有名女優に似ていると言われる[1]
- 子供はいない[1]
- 事件発覚時には玉川支店に勤務していた[1]
- 窓口業務や貸金庫管理の責任者を務めていた[1]

この元行員は、2020年4月から2024年10月までの約4年半にわたり、東京都の練馬支店と玉川支店で貸金庫に保管されていた顧客資産を窃取していました[1][2]。被害総額は十数億円に上り、約60名の顧客が被害に遭いました[1][2]。

事件は2024年10月31日に、利用客からの「貸金庫に入れていたものが減っている」という相談をきっかけに発覚し、本人も犯行を認めました[1]。その後、11月14日に懲戒解雇されています[1][2]。

現在、外部の弁護士による調査が進められており、警察にも相談がなされています[3]。犯人の具体的な名前は公表されていませんが、銀行の信用を大きく揺るがす重大な事件として注目を集めています[4]。

 

まさか外部からの接触が困難な貸金庫で盗難なんて、青天の霹靂ですね。

貸金庫に入っているもののリストはないのだそうです。

何をもってなくなっていると訴えるのか、本人の記憶だけか

 

 

Citations:
[1] https://ameblo.jp/diet-witch-aki/entry-12876597240.html
[2] https://chii-familyblog.com/entry/2024/11/26/001623
[3] https://www.excite.co.jp/news/article/ben54_jp_news_1737/
[4] https://www.rakumachi.jp/news/practical/356681
[5] https://odorudaikansasen.com/%E7%8B%AC%E8%87%AA%E3%80%80%E4%B8%89%E8%8F%B1ufj%E9%8A%80%E8%A1%8C-%E8%B2%B8%E9%87%91%E5%BA%AB%E7%AA%83%E7%9B%97%E4%BA%8B%E4%BB%B6%E3%81%AB%E3%81%A4%E3%81%84%E3%81%A6%E3%80%80%E3%82%82%E3%81%97/
[6] https://sakanowa.jp/topics/91358
[7] https://news.ksb.co.jp/ann/article/15546296
[8] https://detail.chiebukuro.yahoo.co.jp/qa/question_detail/q13307267368