旧NISAの満期の対応方法

暮らしカテゴリーの変更を依頼記事元:

anond.hatelabo.jp

905 usersがブックマークコメント

旧NISAの満期の対応方法

しばらく放置でも別にいい5年たった旧NISAの投資信託を放置しておくと、2025年になるとその投資信託は特... しばらく放置でも別にいい5年たった旧NISAの投資信託を放置しておくと、2025年になるとその投資信託は特定口座に移動します。 2024年の年末の価格で、新たに購入した事になりますので2025年始に見ると利益0%と表示されます。（特定口座で同じ投資信託を所有していない場合）念の為、証券会社からの案内や設定で一般口座ではなく特定口座に行くことは確認してください。一般口座だと税金計算がややこしくなります。基本的にこれで問題ありません。何か損をするわけでもありません。 2024年の新NISA枠が余っている場合12月中旬に旧NISAの投資信託を売って、2024年の余っている新NISA枠で自分が良いと思う投資信託を買いましょう。 2024年12月24-26日あたりから海外株を含む投資信託の購入は、2025年の購入扱いになり始めます。ですので安全に考えるなら、12月15日ごろに売却注文。12月2

yas-mal 「もしも特定口座で同じ投資信託を持っている場合は、それと旧NISAからの移管分が一緒になってしまって非課税で売れなくなります」…ここがよくわからない。取得価額が上がるから、金額的には同じ結果では？

2024/11/13 リンク

zaikabou あ、そういうルールなんだ。わかりやすいありがたい。特定口座で同じ投資信託持ってる場合は注意、なるほど／↓通算すると同じでは、は、確かにそうではあるな。今後譲渡益の課税が変わる可能性もあるだろうけど

laranjeiras 積立NISAは別。積立NISAは積み立てた年から20年まで非課税で21年目に課税口座に移される。制度の始まりが2018年だから2037年まで非課税。課税口座に移されたら過去の利益はリセットされ移行後に生まれた利益のみ課税される

dsl 別に特定口座に移行したとしてもその時点からの利益に課税されるだけだからそれまでのNISAの非課税分のメリットは失われないよね。と理解してるんだが

megumin1 特定口座に移管されて混ざった場合を理解していない人が多いね。移管後に"全部"売るなら移管前に売却した場合と変わらない。変わるのは移管直後に移管分だけ売却する場合ね。この場合は税金の繰延の観点で不利ですよ

tanahata 分かりやすい。私は旧 NISA 120万円/年を年末に売却し、新 NISA 360万円/年の一部として年初に購入に回しています。そのタイミングでリバランスも。

raimon49 一般NISAの期限が来たら必ず売却してるな。自分はもともと年間の売買回数が少ないから利確や損切りの練習にはなってる（損を確定するのは心情的につらいが）。

MIT_tri 知らなかった。自分はまだ先だけど覚えとこう。→“2024年の年末の価格で、新たに購入した事になりますので2025年始に見ると利益0%と表示されます。”

ao-no このくらいのことはみんな投資始める前に少しだけ手間かけて調べて理解しているものだと思ってた。このくらいのこともわからない人がバックオフィスはお荷物とか言ってるのだろうか

2024/11/14 リンク

azzr 納税の繰り延べ効果まで考慮すると取得価格の異なる資産が混ざらないようにするのがいいんだろうけど、面倒だし、それで売買の判断が歪むのも嫌だし、気にしないことにしてる。

andalusia いや、わかる、理屈としてはわかるんだけど、「取得価額120万円、時価評価額300万円、しかも非課税！」は大変気持ちが良いが、「取得価額300万円、時価評価額300万円」はあまり気持ちがよろしくないのよね・・・

finance
neta

cheesepizzacoke 枠使い切ってるなら特定、使い切ってないなら新NISAにそのまま移管すればいいんじゃないの、くらいに思ってます

gewaa 満期直前に手動で売却した方が得になるケースを具体的な数字で説明したぞ。旧NISAから新NISAへ資金を移動させるプロセスによって税金額や投資成績が変わる。https://anond.hatelabo.jp/20241113191621

muu2000 含み益がある投資信託（特定口座扱い）に旧ニーサ終了分が混ざると、2025年以降に旧ニーサだった分のみを売ることが出来ないため非課税で売れない（旧特定口座の投資信託と混ざって売ることになる）ってだけだよね？

acealpha NISA期限切れは移行の日の価格で新規購入したと思えば良いただし、証券会社によってはNISA取引手数料無料サービスがあるので期限前に売ったほうがいいケースがある

felick 要は自動でNISAを売って特定口座で買いなおしているだけ。移行分と既存の分が混ざってしまうとNISAから移行したものだけを売ることはできなくなるが、NISA分はすでに利確しているようなものなので気にする必要はない

meowcatwings 特定口座に移行というのが「非課税で売って新たに同じのを買う」ってことか。非課税メリットはここで使えてると。

考える

popotan555 朝読んで、「それと旧NISAからの移管分が一緒になってしまって非課税で売れなくなります」って何！？って思ってたらみんな思ってたみたいで、解説が増えてて優しい人だった。

kadkadkad 損失出てる時の想定ってあまりされない。5年保有のまま損失が出てたら他で利益出てても通算不可。取得価格だけが上昇して当時の取得価格より下落してても税金を払う場合も、、(そのままでも売却でも結局一緒だが

sionsou 旧NISA、新NISAややこしいな。更に今後10年くらいしたら真・NISAとか出てきそうで困る。てか保険もそうだけど新旧あるのは制度上仕方ないけど、もっとわかりやすく損がないようにしてほしい…。

pqw そんなことないよ。取得日は移管日、取得価額は移管日の時価。どこで勘違いしたんだろ。“特定口座で同じ投資信託を持っている場合は、それと旧NISAからの移管分が一緒になってしまって非課税で売れなくなります”

morimoriplanet 課税はとにかくギリギリまで後回しにした方がよい。でも投資家がみんなこれをやり過ぎると含み益課税とかいうふざけたこと言いだす人が現れる。

teraayashi 腐してすまんが書き方が冗長で分かり辛かった。皆よく分かったね。難しければ12月に旧一般NISAは一旦全て売却してから考えれば良い。それから特定口座や新NISA口座で購入すれば良いわけだし。SBIなら購入手数料も無料。

y-wood 一旦は無税で現金化され、特定口座で再購入ということなら、特に何もしなくていいな。/ 新NISA枠が余ってる人はそっちを優先すべきで、かなりずれてる。

はてなブックマーク

旧NISAの満期の対応方法

記事へのコメント89件

関連記事