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トランプ相場: 暗号資産と米国グロース↗ 前月比+50万円【11月投資実績】

マネー＆エコノミー

 

 

長期の積立投資を基本に、株やETFや仮想通貨で少し遊びながら、余裕資金で楽しく投資を行っています。その結果を毎月、簡単に記録していきます。投資に費やす時間を最小限に抑え、本業を疎かにしないように心掛けています。

 

【投資の基本姿勢】

  1. 手取り所得の25％前後を計画的に蓄える（基本は長期投資）。
  2. 少なくとも半年分の生活費は確保しておく（それ以外が運用資金）。
  3. 損してもよい額の３倍までを運用の目安とする（最大で１/３ぐらい損する可能性）。

 

外国株・ETF（楽天証券）

2021年２月から米国株および中国株のアクティブ運用を開始しました。

 

 

11月は、トランプ大統領の誕生とともに幕を開け、経済政策への期待感から、株価は堅調に上昇していきました。「大統領選後は上昇する」アノマリーのさらに上を行く感じです。

 

結果的に、ダウ平均株価指数が前月比＋7%、S&P500指数とナスダック総合指数が前月比＋6%程度と、驚異的な伸びを示しました。これに対して為替は、大統領選後もドル高円安傾向が続いていましたが、中盤から利下げ観測が強まり、最終的には前月末比で －1.5% のドル円水準となっています。

 

このような地合いの中、ボクのポートフォリオ（PF）は円ベースで＋35% と、先月に続いて指数を大きく上回ることができました。好調を維持し続けている APP・PLTR・SMR・COIN が 50～100% も上昇した上、自信を持って決算をまたいだ ALAB や、決算後に買い始めた RELY も好調で、金利低下とともに TMF も回復傾向となっており、すべてが上手く推移しました。また、全体としても、無駄なトレードや決算チャレンジをほぼ行わず、規律をしっかりと守ることができました。

 

APP・PLTR・SMR・COIN は、次の半ばに一部を利益確定し、最も円安が進んだ頃合いにドルを円に交換しましたので、為替の面でも最大限に利益を伸ばすことができました。

 

11月末時点では、個別株は CVNA・PLTR・COIN・APP・ASTS・RELY・SMR・SGML・VIST・ALAB の 10銘柄、ETFは TMF のみを保有しています。

 

基本的には、上昇傾向（かつ好決算）の銘柄（または、上昇の可能性が高いバリュー銘柄）を購入し、トレンドに従って規律を守ることで無駄なトレードを減らし、機会損失や手数料のロスを抑えられるように心掛けています。米国株は、値動きが大きいため、無謀な決算チャレンジや損切りの遅れによって、資金がすぐに目減りしてしまいます。この２点は、特に注意したいポイントです。

 

中国（香港）株は、2021年12月にすべて売却して以来、現在はノーポジションです。

 

日本株・ETF（楽天証券）

楽天証券で単元株の取引を行っています。トレード方法は、数日～数ヵ月の短中期で上昇銘柄のトレンドに乗る、いわゆる「モメンタム投資」が基本ですが、デイトレも行います。成長を見込んで長期保有する場合もあります。

 

 

日本株は、米国株が好調に推移したにも関わらず、日経平均・TOPIXは下落～ほぼ横ばい、グロース250だけ＋2%程度のプラスです（内需株が多く、トランプ政権の貿易政策や円高への警戒感の表れと思われます）。このような地合いの中、ボクのポートフォリオ（PF）は前月比－0.4%と、指数並みの結果です。

 

主力の「霞ヶ関キャピタル」は、地合いや需給の悪化で引き続きダラダラと精彩を欠いています。それ以外のモメンタム投資銘柄も一進一退を繰り返しています。一方、デイトレを本格的に開始して、今月は14勝5敗とまずまずの結果です。モメンタム投資のマイナスを一部補填することもできました。「コツコツ（勝）ドカン（負）」の「ドカン」を如何に減らせるかが焦点です。デイトレの時間は、１日に１時間前後と決めていますので、時間効率は悪くないです。

 

10月末時点では、「霞ヶ関キャピタル」「三菱重工業」「モダリス」「HEARTSEED」「エクサウィザーズ」「農業総合研究所」「日本マイクロニクス」「トリケミカル」「助川電気工業」の９銘柄を保有しています。

 

暗号資産（DMM）

イーサリアム（ETH）のアップデートや ETF 上場の可能性に魅力を感じ、ダメもとで始めてみることにしました。ビットコイン（BTC）よりも利用価値があり、リップル（XRP）より安定してそうな点も、イーサリアム選択の理由です。

 

 

リスク回避としてゴールドとともに買われたり、非常に予測しづらい資産の１つです。

 

暗号資産を推しているトランプ大統領が当選したことで、再び急速に上昇しました。月半ばに現金が必要となったため、その時点の半分ほどを利益確定しています。

 

暗号資産については、今のところ何の後ろ盾もないため、ボラティリティが非常に高くなってしまいますが、少しずつ不況時のゴールドの役割を担うようになっていくのではないか、という見立てもありますので、半永久的にグリップするつもりです（税率の高い「雑所得」から外れることも期待してます）。

 

エンジェル投資（ファンディーノ：FUNDINNO）

国内シェア No.1 の株式投資型クラウドファンディングです。いわゆる「エンジェル投資」で、将来性のあるビジネスを応援して成長を楽しみながら、IPO や M&A などイグジットした際のリターンに期待する投資です。

 

出資した６社のうち２社は事業の継続が困難となり清算されてしまったため、現在は「ダブル技研株式会社」「リンクトラスト・ペイ株式会社」「ユニクス株式会社」「LIVER株式会社」の４社に出資しています。

 


今月も特に動きはありません。

 

いずれの案件も、2025年ごろのイグジットを想定しており、それまでは損益ゼロで記載します。財務状況やマイルストーンもさることながら、そのサービスや技術が本当に必要とされているのかどうか、それを伝える経営陣のパッション、なども大きな判断基準になります。自分自身の「目利き」力を試すのに丁度良いプラットフォームです。

 

ソーシャル融資（クラウドクレジット：CROWD CREDIT）

いろんな国のローンに投資する、いわゆる「マイクロファイナンス」です。１～３年単位の貸付で、年率10％前後の利息が付きます。

 

「アフリカ未電化地域支援」「欧州フィンテック事業者支援」に出資しています。

 

 

貸し倒れや為替のリスクが少なからずあり、元本が保証されるわけでもありませんが、お金を必要とする人や事業に投資する社会的意義を考慮して、試験的に出資しています。

 

クラウドクレジットは、出資時と償還時の為替差が損益に大きく影響するため、ファンドの内容もさることながら、１～２年後の為替状況を加味する必要があります。為替ヘッジまたは円建てを基本に、たまに高利回り案件で外貨建ての冒険をするのが楽しいですね。外貨建てなのに低利回りでは、リスクに見合いません。

 

ロシアによるウクライナ侵攻をはじめ、為替リスクに加えてカントリーリスクも考慮しなければならず、かなり難易度の高い投資ですね。現在運用中の２ファンドが元本割れの可能性もあり、最終的には含み損益 ±０あたりで着地しそうです。

 

積立投資信託（楽天証券）

eMAXIS Slimシリーズの「米国株式（S&P500）」「先進国株式インデックス」「新興国株式インデックス」「全世界株式インデックス」「楽天レバレッジ NASDAQ100」の５銘柄の合計です。

 

 

新興国やレバナスが振るわず、円高ドル安の影響も受け、全体としてはほぼ横ばいです。月半ばに現金が必要となったため、「たわらノーロード先進国債券〈為替ヘッジあり〉」を中心に資産の一部を売却しました。

 

世界の安定と秩序がそれなりに保たれているうちは、いずれも長い目で見て上昇し続ける銘柄だと思います。今後も、積立とは別に、割安感が出たタイミングで買い増す予定もあります。

 

ロボ積立（テオ：THEO）

ご存知のロボアドバイザーです。手数料は安くないですが、アセットリバランスが自動化されており、時間を掛ける必要のない点が非サラリーマン（フリーランス等）向きです。投資に時間を割きたくない「時は金なり」的な人にはおススメでしょう。

 

 

４月末にいったん全額出金した後、淡々と積み立てを続けています。

 

確定拠出年金 iDeCo（楽天証券）

外国株式「楽天・全米株式インデックス・ファンド」「たわらノーロード 先進国株式」に 50％、国内外株式「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」に 30％、外国債券「たわらノーロード 先進国債券」「たわらノーロード 先進国債券＜為替ヘッジあり＞」に 10％、国内株式「三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド」「たわらノーロード 日経225」に 5％、国内債券「たわらノーロード 国内債券」に 5％ を設定しています。

 

 

老後の大切な資産になります。


先進国や米国の株式がポートフォリオの中心になっているため、トランプ相場の恩恵を受けて含み益が過去最高を更新です。いずれにしろ、淡々と積み立てていくだけです。

 

小規模企業共済

現時点の評価額は分かりませんが、中小機構の「加入シミュレーション」のページで、月額掛金と納付月数とを用いて評価額の目安を計算してみました。

 


最終的にどれだけの利益が得られるのかは分かりませんが、この共済は全額、所得控除の対象ですから、（所得により）10～50％程度もの節税効果があります。しかも、一定期間以上（20年以上）積み立てれば、元本が保証されます。なので、この小規模企業共済と iDeCo は、老後の大切なお金になります。 

 

複利換算だと全体で年利２～３％といったところでしょう。

 

しかも、一定の積立期間を経過すると、積立額の８割以上の金額を低利で借りることができるため、これを別の資産運用に利用することもでき、かなりお得な制度です。

 

 

 

まとめ

以上、2024年11月分の運用状況をまとめてみました。

 

全体としては、前月比＋50万円という結果です。

 

米国個別株の運用が想定以上に上手く進み、上昇銘柄を保有できている幸運もあって、３ヵ月連続で含み損を大きく減らすことができました。また、トランプ相場の恩恵により、暗号資産（イーサリアム）も急回復です。最近は日本株だけが足を引っ張っているので、デイトレにより巻き返しを図りたいところです（意気込みすぎると負けるので、淡々とルーチンをこなすことが大切です）。

 

投資に関しては、依然として素人ですから、何の参考にもならないと思います。運用状況を自分で把握するためにまとめたものですが、面白いので公開してみようと思いました。可能であれば、何十年後かに現役を引退するまで、内容を更新していきたいところです。

 

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