■費用・税金について[MY GOALS]は三井住友DS・FW専用ポートフォリオ（以下、ファンド）を投資対象とします。

お客さまがご負担する手数料等

• 投資一任報酬
  投資一任報酬は、各ファンドの保有期間において、信託報酬の一部としてご負担いただきます。（毎計算期間の最初の6ヵ月終了日、毎計算期末または信託終了のときに当該投資信託から支払われます。）
• ▶各ファンドの信託報酬等
  各ファンドの購入時手数料はありません。換金時の信託財産留保額は換金申込受付日の翌営業日の基準価額に0.1％を乗じた額です。
• • ●各ファンドの信託報酬率および配分は以下の通りです。
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• ※上記の配分には別途消費税等相当額がかかります。
• ※投資一任報酬として委託会社（三井住友DSアセットマネジメント）が受ける報酬には、委託会社から業務委託を受け投資一任契約の締結の媒介および継続的なアフターフォロー等を行う提携金融機関等への報酬（年0.825％（税抜き0.75%））が含まれております。ただし、提携金融機関等への報酬は委託会社が拠出する資金に対しては支払われません。
• （注）各ファンドが投資対象とする投資信託では、一部のマザーファンド＊を除き信託報酬は収受されません。
• ＊当該マザーファンドが投資対象とする投資信託の運用管理費用は、管理費用が最大の投資信託の数値を用いています。管理費用は年度によって異なります。また、年間最低報酬額等が定められている場合があるため、純資産総額によっては上記の料率を上回ることがあります。
• ＊各ファンドが組入れを想定している当該マザーファンドへの資産配分比率（2024年3月末現在）で算出した試算値です。資産配分比率の見直しおよび実際の組入状況等により実質的な負担は変動します。
• ※投資対象とする投資信託の変更等に伴い、実質的な負担が変更となる場合があります。
• ●間接的にご負担いただくその他の費用等
  ［MY GOALS］で投資する各ファンドにおける監査法人等に支払われるファンドの監査費用、有価証券の売買時に発生する売買委託手数料、資産を外国で保管する場合の費用等が各ファンドの信託財産から支払われます。具体的な金額は、運用状況等により変動するため、事前に料率、上限額等を示すことができません。
• ▶投資一任運用サービス「MY GOALS]の対価
  ［MY GOALS］の投資一任報酬は、「各ファンドの信託報酬等」に内包されています。そのため、[MY GOALS］の費用の総額は「各ファンドの信託報酬等」に記載されている実質的な負担と同率となります。
• • ●投資⼀任運⽤サービス[MY GOALS]の対価の内訳は以下の通りです。
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税金について

• ［MY GOALS］で投資する各ファンドに係る税金の取扱いについては、一般的な国内投資信託と同様です。
• 公募株式投資信託は税法上、一定の要件を満たした場合に限りNISA（少額投資非課税制度）の適用対象となります。
• 各ファンドは、NISAの「成長投資枠（特定非課税管理勘定）」の対象です。
• 配当控除および益金不算入制度の適用はありません。
• 税法が改正された場合等には、税率等が変更される場合があります。税金の取扱いの詳細については、税務専門家等 にご確認されることをお勧めします。

※上記は、作成基準日現在の情報をもとに記載しています。

■NISAに係る留意事項

• NISA口座については、通常の口座（特定口座等）と異なり、原則として同一年においてお一人さま一口座（一金融機関）のみ開設することができます（金融機関を変更した場合を除きます）。また、口座開設金融機関等の変更手続きを行った場合であっても、各年において非課税口座での買付は一つの非課税口座でしか行うことができませんのでご注意ください。
• NISA口座で保有する投資信託等を、非課税扱いのまま異なる金融機関等に移管することはできません。
• NISA口座において取り扱っている金融商品につきましては、販売会社にお問い合わせください。
• NISA制度では、年間投資枠（つみたて投資枠120万円／成長投資枠240万円）と非課税保有限度額1,800万円（うち成長投資枠1,200万円）の範囲内で投資信託等の買付けを行うことができます。非課税保有限度額については、NISA口座で保有している投資信託等を売却した場合、売却により減少した非課税保有額の分を、その翌年以降の年間投資枠の範囲内で再利用することができます。
• NISA口座で発生した損失については、特定口座や一般口座で保有する他の有価証券の売買益や配当金等との損益通算はできず、その損失の繰越控除もできません。
• NISA口座で保有する投資信託の分配金を再投資する場合、その分について年間投資枠と非課税保有限度額を利用することになりますのでご注意ください。また、投資信託における分配金のうち、元本払戻金（特別分配金）はそもそも非課税であるため、NISA制度のメリットを享受できません。
• 基準経過日（NISA口座に初めてつみたて投資枠を設けた日から10年を経過した日および同日の翌日以後5年を経過した日ごとの日）におけるNISA口座開設者の氏名・住所の確認が行われ、基準経過日から1年以内に確認ができない場合、新たにNISA口座への投資信託等の受け入れができなくなります。
• つみたて投資枠を利用する場合は、累積投資契約を締結し、定期かつ継続的な方法により対象商品の買付けが行われます。
• つみたて投資枠で買い付けた投資信託の信託報酬等の概算値が原則として年1回通知されます。
• つみたて投資枠の対象商品は長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託に限定されます。
• 成長投資枠の対象商品は制度の目的（安定的な資産形成）に適したものに限定され、信託期間20年未満、毎月分配型の投資信託およびデリバティブを用いた一定の投資信託等が対象から除外されています。

※上記の内容は作成基準日現在の情報に基づくものであり、今後、変更される場合があります。

■ご留意事項について

• ［MY GOALS］は三井住友DSアセットマネジメントが提供する投資一任運用サービスです。
• お客さまが投資一任契約を締結する相手方は三井住友DSアセットマネジメントとなります。
• ［MY GOALS］は預金とは異なり、預金保険制度の対象ではありません。また、投資者保護基金の対象でもありません。
• ご契約のお申込みに先立ち、「投資一任契約［MY GOALS］契約締結前交付書面・約款」「投資信託説明書（交付目論見書）」をお渡しいたしますので、内容をよくご確認のうえ必ずご自身でご判断ください。
• ご契約締結後には、三井住友DSアセットマネジメントから「投資一任契約書兼契約締結時交付書面」「投資一任契約細則」を交付いたしますので、ご契約のお申込み内容と相違ないかご確認ください。
• クーリングオフ制度は投資一任契約には適用されません。したがいまして［MY GOALS］にはクーリングオフ制度は適用されません。
• 各ファンドにかかる費用等の詳細は、最新の「投資信託説明書（交付目論見書）」をご覧ください。

■リスクについて

• ［MY GOALS］で投資する各ファンドは、価格変動リスク、信用リスク、為替変動リスク、カントリーリスク、流動性リスク等があります。
• お客さまの投資元本は保証されているものではなく、元本を割り込むことがあります。
• 投資一任契約に基づく運用による損益は、すべてお客さまに帰属します。

■重要な注意事項

• 当資料は、三井住友DSアセットマネジメントが作成した［MY GOALS］のご紹介を目的とした資料であり、金融商品取引法に基づく開示書類ではありません。
• 当資料の内容は作成基準日現在のものであり、将来予告なく変更されることがあります。また、当資料は三井住友DSアセットマネジメントが信頼性が高いと判断した情報等に基づき作成しておりますが、その正確性・完全性を保証するものではありません。
• 当資料にインデックス・統計資料等が記載される場合、それらの知的所有権その他の一切の権利は、その発行者および許諾者に帰属します。
• 当資料に掲載されている写真がある場合、写真はイメージであり、本文とは関係ない場合があります。

■QUICKのイメージ図について

• ［MY GOALS］の資産運用サービスの提供に当たり、株式会社QUICK のシステムを活用します。
  お客さまの資産運用計画のご提案と見直しに際し、株式会社QUICK の「フロントソリューションサービス」で生成したデータ（以下、「データ」）を利用しますが、画面およびデータに関する著作権を含む一切の権利は株式会社QUICK に帰属し、お客さまは第三者に対してご提案内容およびデータを開示することはできません。また記載事項と実際にご提供するサービスが異なる場合がありますので、ご了承ください。

作成基準日：2024年3月末