2024年の投資総括（日本株・REIT・外国株・現物不動産）
- 2025/01/02
- 11:16
あけましておめでとうございます、シロクマPOです。
今年も実り多き年になりますように。
昨年に続き、元日はネットを見ない！と決めて家族でのんびり過ごしました。
2024年の政治経済トピックスとしては、
・新NISA開始
・日経平均がバブル後最高値を更新
・日経平均が4万円超え
・石破さんが首相に
・米トランプ氏再選
・令和のブラックマンデー
・セブン＆アイ・ホールディングスが外資に買収！？
・ホンダと日産が統合！？
などありましたね。
個人的には父（85歳）が亡くなったことが大きかったです。
突然ではなく病気してから4年ほど施設や病院にいたのである程度心の準備はできていました。
少し寂しいですが順番なので仕方ないですね。
元気なうちにさんざん海外＆国内旅行に連れて行ったし、美味しいご飯＆お酒も一緒してあげられたので親孝行はできたなと思っています。
ここからは2024年の投資成績の振り返りです。
生活資金を含めた総資産は年初比+14.27％でした。株式とREITだけで計算した場合は年初比+19.64％でした。
ちなみに日経平均は+19.22%、TOPIXは+17.69%です（年間パフォ）。
総資産はこの1年で1.6億円から1.8億円に。2024年は2,005万円資産が増えました。
配当金
受取配当金は年間で、
日本株：2,076,559円
J-REIT：326,485円
外国株：824,291円（5,249.59ドル、為替レート157.02円で計算）
合計で3,227,335円（税引後）でした。
昨年より388,362円（+13.7％）増えました。
ドル円が2023年末141.04円→2024年末157.02円となり、ドル配当金については+10％円安効果を得ました。
日本株は前年に続き自社株買いやPBR改善のため株主還元を強化し増配した企業が多い感じでした。
そんな中、連続増配や非減配の銘柄をコツコツ増やしていった結果が着実に出ています。
過去5年の配当金推移です。とくにここ3年の伸びがすごいです😊
貸株金利
貸株金利は年間合計で53,871円でした。
2025年からは米国株式も貸株ができるようになったので（楽天証券）、トライしてみようと思います。
売却益
売買損益は+1,834,403円（税引後）でした。昨年とほぼ同じくらいでした。
損出しを-66万円ほどやっているので利確は250万円くらいした計算になります。
日本株は住友林業やパイオラックス、不二製油グループ本社、ENEOS、Ｎｏ．１、日本取引所グループ、オリックス、良品計画、東邦システムサイエンスなどです。
株主優待がなくなるものや、2倍以上になって恩株で半分売ったものも。
またTOBはCDG、ティーガイア、エレマテックの3つ。
ティーガイアでは初めてディスカウントTOBを経験しました。
米国株はJNJ（ジョンソン＆ジョンソン）や米国ETFのVYMの利確が大きかったです。
REITは銘柄乗り換えで多少利益が出たくらいで圧倒的に損出しが多かったです（-47万）。
現物不動産
貸しマンションの不動産収入は合計1,076,930円（税引前）でした。
1年を通してフルで家賃が入りましたが、エアコン故障で入れ替えした分だけ費用がかかりました。
毎月安定して10万円ずつ入ってくるのは助かりますね。
2024年の投資成績
すべて合計すると、2024年の投資成績は6,192,539円となりました。
年初に、配当金＆不動産収入で400万円＋株の売却益で100万円＝トータル500万円を想定していました。
実績は配当金＆不動産収入で430万円＋株の売却益で180万円＝トータル610万円という結果に。
増配や利確を上手くミックスして上回ることができてうれしい😊
2025年は？
現在の保有株での計算によると、今年は配当金＆不動産収入で480万円を予定しています。
そこで今年は配当金＆不動産収入で500万円＋株の売却益で200万円＝700万円を狙いたいです。
昨年は「現状維持＋α」が目標でしたが、今年はちょっと欲張っていこうと思います。
プライベートでは2024年は「無理しない」が抱負でした。
ランニングをやりすぎない、腰痛予防にストレッチなど心がけた結果、ケガせずに無事1年過ごせました。
2025年は「無理しない程度にがんばる」にしようかな。
教養を深めつつ心身ともに少しずつ自身をアップデートしていきたいです。
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