00年代の化石 マンガ、映画、ドラマ、競馬、投資、筋トレなど。時代に取り残されたブログ。00年代のウェブ作法をご覧あれ。 職業柄、資産運用について高齢者の方とお話しすることが多くあります。 ぼくの主観なので偏りはありますが、特に対面証券を利用しているおじいちゃんやおばあちゃんは、自分が保有している金融商品の商品性やリスクについて、ほとんどわかっていないことが非常に多いと感じます。 高齢者に人気があるとされる「毎月分配型」「通貨選択型」のファンドについて最もよく受ける質問は、「いきなり分配金が減ったけど、なんでですか？」というもの。 投信の受取分配金が減る理由は、おもに3つあります。 2013年から2014年にかけて税率がアップした（本則に戻った） ファンドの分配金額が下がった 特別分配金が減った、もしくはゼロになった 1つ目の税率アップの件は、証券優遇税制が終了した2014年のはじめ頃によ

「投資信託（ファンド）」とは、一言でいえば「投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する商品で、その運用成果が投資家それぞれの投資額に応じて分配される仕組みの金融商品」です。 「集めた資金をどのような対象に投資するか」は、投資信託ごとの運用方針に基づき専門家が行います。 投資信託の運用成績は市場環境などによって変動します。投資信託の購入後に、投資信託の運用がうまくいって利益が得られることもあれば、運用がうまくいかず投資した額を下回って、損をすることもあります。このように、投資信託の運用によって生じた損益は、それぞれの投資額に応じてすべて投資家に帰属します。 つまり、投資信託は元本が保証されている金融商品ではありません。 この点は銀行の預金などとは違うところですので注意が必要です。

2023年3月30日付で、SBIグローバルアセットマネジメント株式会社（旧モーニングスター株式会社）による「モーニングスター」ブランドの使用は終了となりました。今後は、イボットソン・アソシエイツ・ジャパン株式会社が米国Morningstar, Inc.が提供する各種サービスを、日本にて展開いたします。