Конверсионные операции

Это банковские операции с валютой, сделки по её купле-продаже. Такие проводки необходимы при ведении бизнесом внешнеэкономической деятельности (ВЭД). В рамках ВЭД российские предприниматели и юрлица заключают контракты с иностранными партнёрами. Это могут быть контракты на поставку российских товаров за рубеж или, наоборот, на покупку зарубежных товаров и их ввоз в Россию. Для исполнения таких контрактов, например при торговле с Китаем, часто приходится расплачиваться с партнёром в его валюте — в данном случае в юанях. Чтобы российский бизнес мог получить юани и сразу перечислить их иностранному партнёру для оплаты по договору, он должен сначала купить их за рубли.

Особенность проведения таких сделок в том, что обмен денег происходит именно для последующего исполнения обязательств по контрактам. То есть после обмена деньги обязательно должны быть переведены партнёру. Альфа-Банк проводит банковские безналичные операции с иностранными валютами, помогая клиентам исполнять их обязательства по договорам с зарубежными партнёрами.

Через наш интернет-банк вы можете купить и продать за рубли любую свободно конвертируемую и любую ограниченно конвертируемую валюту. Также клиентам доступны операции по покупке и продаже одной иностранной валюты за другую. Полученные от проводки рубли или купленную валюту другой страны вы можете сразу перевести на счёт в любом другом банке.

Это заказ на покупку или продажу валюты по желаемому курсу. Заказ можно сформировать заранее, а когда курс на рынке достигнет нужного значения, сервис автоматически исполнит проводку.

Совершать сделки покупки-продажи можно с различными датами валютирования. Это дата, в которую происходит реальный расчёт по договору с иностранным партнёром. Есть три типа дат валютирования:

Альфа⁠-⁠Банк является маркетмейкером — особым участником торгов на финансовом рынке. Банк постоянно поддерживает торговлю и готов заключать сделки с участниками торгов. Альфа-Банк проводит для своих клиентов безналичные конверсионные сделки на внутреннем и международном валютном рынке, оказывая услуги юрлицам и физлицам, резидентам и нерезидентам РФ. Расчётные операции можно проводить в будние дни с 06:00 до 23:55 по московскому времени, а для филиалов в Хабаровске и Новосибирске — с 02:00 до 23:55 по московскому времени.

В Альфа-Банке клиенты сами могут выбирать, по какому курсу проводить конверсионные операции. Есть несколько вариантов:

Необязательно. В интернет-банке Альфа-Банка вы можете купить валюту напрямую на ваш счёт, открытый в другой финансовой организации.

Да, для каждого вида валюты нужен отдельный валютный счёт. Например, если вы работаете с клиентами из Китая и Турции, понадобятся два расчётных счёта — в юанях и лирах.

Можно. При заключении контракта вы фиксируете с банковской организацией все существенные условия — валюту, сумму, курс, но фактически рассчитываетесь в конкретный день в будущем. Это позволяет защитить бизнес от колебаний валютного курса. Чтобы зафиксировать курс конверсии, Альфа-Банк проводит сделки, используя следующие финансовые инструменты:

Средства на счёте понадобятся только в дату платежа. При оформлении договора деньги на счёте не нужны. Если вы выбрали опцион, в день фиксации курса надо будет заплатить опционную премию — процент от суммы договора. Это плата за возможность отказаться от исполнения и купить или продать средства по рыночному курсу. На размер премии влияет:

Если речь о валютном опционе, от исполнения условий сделки по зафиксированному курсу можно отказаться. Опционная премия при этом не возвращается. Если заключён валютный форвардный контракт, отказаться от исполнения условий, а также расторгнуть его нельзя. Каким бы ни был курс в момент расчётов, банковская организация продаст валюту по условиям контракта.

Нет. Банк исполнит обязательства независимо от текущего курса.

Купить или продать валюту вы можете по следующим курсам:

Да, безналичная конвертация возможна. Но средства, которые поступили на счёт с 9 марта 2022 года, получить наличными невозможно — в связи с действием временного порядка операций с наличной валютой. Эти деньги можно забрать в рублях по курсу на день выдачи.